散戶會虧錢,一定是頭腦裡輸入了一些"錯誤的知識"

當我們在玩股票時,這些錯誤的知識控制投資想法,

讓我們做出虧錢的投資決策,

這就跟跑去信邪教,最後作出荒唐的舉動是一個樣.

 

那到底,我們要如何才能解決這問題,

不要讓錯誤的想法影響投資績效呢,

也許,投資大師Ken Fisher的著作-拆開獲利的糖衣,

裡面提出的17種迷失,可以幫大家解決一些常見又錯誤的偏見.

 

投資大師Ken Fisher,是成長股開山租師爺Philip Fisher的兒子,

這父子檔應該是投資界的奇蹟,

很少天才投資家的兒子,也是天才投資家,

天份能遺傳真是有夠幸運.

 

 

早期,Ken Fisher發明了P/S Ratio,

利用股價營收比去選股票,賺了不少錢,

之後,他真是慷慨,公開自己的秘訣.

隨著管理的資金愈來愈多,他也開始進化投資方法,

走向資產配置投資策略.

 

這本書,拆開獲利的糖衣,實際上是Ken Fisher的思考模式

不斷的質疑自己，這也是他投資方法不斷的進化的原因,

其中關鍵是,

你要相信那些冷冰冰的歷史數據,藉著長期的數據當作驗證,

就可以輕鬆的把一些沒有根據的知識把它刪除掉,

 

譬如在這本書提到”負債太多對國家經濟不好??” “投資定存股很安全??” “高失業率會讓股市重挫???”....等等,

這本書都會一一點破.

 

迷思1: 投資債券比投資股票安全

迷思2: 資產配置很簡單，用年齡決定就好

迷思3: 波動是投資最大的風險

迷思4: 股市波動比以前大

迷思5: 選對標的，投資可以保本又成長

迷思6: 股市漲幅比經濟成長率高時，股市會崩盤

迷思7: 股市報酬每年都有10％

迷思8: 投資高股息股票可以當作穩定收入

迷思9: 投資小型價值股比其他股票好

迷思10: 等到進入多頭市場再進場

迷思11: 停損就可以避免大幅虧損

迷思12: 高失業率會讓股市重挫

迷思13: 負債太多對國家經濟有害

迷思14: 美元疲軟，美股就會跌

迷思15: 等到世界局勢穩定再投資

迷思16: 新聞報導都是對的

迷思17: 真的有千載難逢的投資機會

 

下面,是麥大從書籍節錄一些片段,和自己的解釋

 

投資績效要好,三分之二靠避免犯錯,三分之一靠投資正確

 

Note:投資其實是一種自律的活動,這不是你有多麼的聰明,

重點是,會不會反覆犯一樣的錯,

你犯的錯愈少,幾乎就不會大虧.

 

譬如,如果你只投資好股票,不投資破爛股票,

長期來說,就不會虧大錢,

至於,會不會賺到大錢,那就靠你剩餘的智慧了

 

錯過機會是另一種風險

 

Note:以2008年金融海嘯為例子,這是歷史上台灣股票最高報酬最高之一,

如果一個散戶因為害怕而不敢去投資,就會錯失掉很大的股票報酬,

也許,台股未來10年都不會有這種黃金從天上掉下來的行情

錯過機會,真的是另一種隱形風險

 

不要等到多頭才進場

 

Note:

以2008年金融海嘯為例子,

台股跌到從3955,然後開始L型盤整約4個月,

開始一路狂飆到 8395,這過程只花短短的...11個月，

 

也就是說,如果在L型盤整你沒去買股票,

想要猜底部,看它是W底,V底,還是L底,

最後,可能就會錯失一段大行情,

 

投資千萬別自作聰明,那短短的11個月,連回檔的機會都不多,

先是一路往上漲,然後盤整3-4個月,

再繼續噴出,這上漲又沒修正過程,很容易讓你不敢上車.

 

機械的停損點

 

Note:停損點的設定,不是跌10%就停損,

以金融海嘯為例,跌幅這樣大,每個人都去停損,反而讓股價超跌.

其實,公司一直都是沒蝦咪改變,股價卻可以異常波動,

只有當公司有問題時,其實才是停損點,

股價下跌,實際上不是停損機制要啟動,而是買進.

 

媒體為追求獲利,多報導負面新聞

 

Note:由於財經媒體要追求流量跟眼球數,所以很容易就"八卦化",

報一些很聳動,但其實不重要,甚至沒內容的資訊,

這對一般投資人來說,負擔相當大,

所以,投資人要懂得正確解析一些財經資訊,別被拉走.

 

譬如,很多人說,我們的央行總裁,彭淮南是台灣經濟的救星,

但如果你知道中央銀行只是一個金融單位,來做"輔佐"用,

真正決定台灣經濟的是那些企業家跟創業家,而不是金融單位.

 

金融詐騙 報酬好到不可思議

 

Note:股票長期的報酬其實只有10%附近,

如果你投資天份很高,也許可以到達年化20-30%,

這就是基本投資常識,

光是有這概念,你就可以避免那些投資詐騙的行為,

 

譬如,XX投資粉絲團,每天都有漲停板,還有投顧,

每天都有漲停板,今天只開放5個名額等等...

 

文章來源: 麥樹仁投資社群網站 授權轉載

 

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小編後記：

看完文章應該清楚了解，

要有正確的觀念，不被錯誤訊息影響，才能真正靠著理財致富，

但是光靠自己單槍匹馬打拼，是否太過困難？

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