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存股風潮盛行，近 1 年每月定期定額總額大幅成長 113% 至 65 億
近年存股風潮盛行，我自己目前也有 5,000 萬存股計劃。不過又有多少人跟我一樣正在存股呢？根據證券交易所統計的 3 月數據，台股每月定期定額的總額高達 65.2 億元，相較 2021 年 3 月的 30.6 億元大幅成長 113%，成長幅度遠高於加權指數在這段期間的上漲幅度，足以顯示越來越多投資人正在進行存股。
永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)有助於解決小資族該選誰存股的煩惱
對於存股族來說，有些人選擇金融股，有些人選擇傳產股，也有人選擇電子股。不過對於小資族來說，礙於資金不夠雄厚的問題，導致難以做抉擇。最近永豐投信推出永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)，有助於解決存股投資人的煩惱。本篇文章將介紹這檔 ETF 的特色，以及與其他高股息 ETF 如元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)差異在哪？
ETF 成份股母體：以上市股票的金融、傳產為主
永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)追蹤指數為「特選臺灣優選入息存股指數」，預計將於 2022.05.09 開始募集，發行價格為 15 元，足以讓小資族輕鬆參與，不過重要的還是瞭解篩選邏輯以及成份股內容為何。該指數母體來自於所有上市股票，並無涵蓋上櫃股票，為了降低存股持有期間的波動性，而排除產業分類中的電子類股。
邏輯篩選第 1 階段：流動性檢驗符合其中 1 項即可被納入
接著分別進行流動性檢驗以及特定指標篩選。首先在流動性檢驗方面共有 2 項指標，只要符合其中 1 項就會會納入，分別為「最近 3 個月日平均成交金額達新臺幣 1,000 萬元」以及「最近 12 個月內，至少有 8 個月自由流通週轉率達 3%」。
邏輯篩選第 2 階段：市值、ESG 分數較大，且近 3 年 EPS、現金股利為正
在特定指標篩選的部份，挑選市值前 250 大的公司、並選取最近一期「企業 ESG 表現分數」前 60% 的股票、最近 3 年 EPS 必須為正且皆有發放現金股利為主。通過上述指標篩選後，會以市值排序前 30 名的公司納入成份股，權重分配則以現金殖利率加權分配，而現金股利計算基礎以近 4 季總和為準。另外，為了避免單一持股權重過高，設有單一持股上限為 10% 的規定。在成份股調整頻率方面，為了降低買賣手續費，每年僅有 1 次定期審核，在 6 月的第 7 個交易日為審核基準日，並在審核基準日後間隔 5 個交易日生效。(備註：企業 ESG 表現分數，是臺灣指數公司與中華民國企業永續發展協會合作，使用永續報告書、年報、政府資訊、財務數據等資料，設計評鑑模型。)
成份股產業分佈：6 成金融、4 成傳產，傳產又以水泥為主
從前 10 大成份股可以看出，多數持股為金融股，傳產主要持股以水泥產業為主，跟我的 5,000 萬存股計劃中部份持股有些重疊。整體產業分佈金融股高達 6 成、水泥則有 1 成，其他 3 成分散在其餘傳統產業。
其他高股息 ETF 成份股較著重於電子產業，波動度相對較高
接著，我們來比較與元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)的差異。首先可以看到 3 檔高股息 ETF 前 10 大成份股，唯一有重複的只有台泥(1101)，從產業分佈更可以清楚看到差異，永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)集中投資金融、傳產；元大高股息(0056)則有 6 成電子及其他傳產，金融股不足 5%；國泰永續高股息(00878)則有電子 5 成、金融 3 成、傳產 2 成，相對較為平均。由成份股所屬的產業可以判斷，永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)波動度相對較低，而元大高股息(0056)波動度相對較高，國泰永續高股息(00878)則介於中間。
00907 與 0056、00878 還有哪些差異？誰比較好呢？
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