廖義榮Taylor

美國財務規劃協會
FPA的網站有這麼一段話：
「(財務規劃)執業準則–
所有財務規劃服務必須根據以下的標準來進行：
客戶利益優先，以應有的謹慎和
最大誠信原則的行為執業，

對於不同的金錢價值觀
造就大家對金錢不同的用法
這可能也是造成
財務出問題的根本原因...
財務問題往往是個人與家庭
壓力最主要來源，

選擇要不要跟客戶維持社交關係
不是一個單純的決定，
有些顧問發現他們很容易把朋友變成客戶，
也把客戶變成朋友，
但是有些顧問還是喜歡這是二個不同的族群。
繼續看下去...

(圖/shutterstock)

台灣人的理財習慣是有點奇怪的
在某些方面是超級保守的，
某些方面又是相當的大膽，
為了怕風險於是買”穩定配息”的

【我們想讓你知道】
當兩人沉浸在愛情中，沒有人會去分彼此，談情說愛的時間都不夠了，怎能花時間談錢這般俗物？但當熱情逐漸退去，迎來平淡又現實的日常生活時，才有可能發現對方的金錢觀差異之巨。於是「離婚」這個念頭就會出現在腦海，但是一提到離婚，就會牽扯到法律與財產分配的問題…

保險的本質是保障
前陣子看到一篇文章《你的保險業務員專業嗎？》
探討怎麼判斷保險業務員專不專業，
比較合適與正確的檢驗標準應是：
業務員為客戶規劃的保單，
有沒有真正滿足客戶保障的需求？

規劃財產傳承
最近替一本談退休規劃的書寫序，
書名是：老後不破產，
作者塚崎公義探討退休金準備，
也涵蓋了投資與繼承等等方面的議題。
對於退休規劃，媒體都只有在討論錢的問題：

幾年前有一篇
〈每天記賬，是窮人才會做的事〉
在網路上引起不少注意，
文中聲稱記帳會讓窮人愈來愈窮、
是富人不會做的事，
被不明就裡的人瘋狂轉載，

又快過年了，
今年的年終獎金預計會有多少?
每年不知道你都怎麼用年終獎金的：
把它當成意外之財招待家人出國旅遊一趟、
買一個期待已久的3C產品…等等。
無論如何，能夠拿到

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美國財務規劃協會
FPA的網站有這麼一段話：
「(財務規劃)執