發表
我的網誌
台灣從 2014 開放現股當沖，再到 2017 / 4 / 28 施行交易稅減半，可謂資本市場一項不小的改革降稅，以後因交易成本大幅降低讓靠著「現股當沖」賺錢，這件事變得容易許多。原本，我自己很少做現股當沖 ( 做期貨當沖比較多 )也對當沖降稅這件事很無感( 因為交易成本還是比期貨高很多 )，但最近實際試做一陣子，發現現股當沖，除了可以賺當沖財以外，還有許多不為人知的好處。現在，我把心得寫下來囉 ...
關於現股當沖 7 大問題
1. 什麼是現股當沖 ？
由於台股是採 T + 2 的交易制度今天買股，後天才會被扣款；今天賣股，後天才能拿到錢所以原本「今天買股」，最快「明天才能賣」但開了現股當沖權限後使得「今天買股」，「今天就賣」 → 這件事變成可行甚至只要該標的有開放現賣後買雙向當沖今天先賣 → 當日買回 也是一件可行的事這就叫做現股當沖。
2. 誰可以做現股當沖？
已具有「信用交易」資格者一般可直接再申請現股當沖，而且各大券商幾乎都能線上申請。
通常線上簽完以後，隔 1 ~ 2 天以後，就可以用了。而如果沒有信用交易資格，就要等滿足：1. 開戶滿三個月。2. 股票買賣累計成交 25 萬後，先申請信用交易，再申請現股當沖。
3. 現股當沖，跟「資買券賣」有何不同？
現股當沖與利用信用交易戶，進行「資買券賣」或「券賣資買」當沖是不同架構的事情。信用交易是一門「券商借你錢買股」，幫你把槓桿擴大的生意`而且有人融資買的股票，才有對應的券，可以拿出來讓人融券。再者，可進行現股當沖的標的，不一定可做信用交易，也不一定有券可空。所以雖然從結果來看，一樣是在做當沖，但因可現股當沖標的比信用交易多，而且信用交易，通常要多收一筆手續費，所以如果你是真的「要做當沖」，用現股當沖的架構去做，會比以前用信用交易戶好很多。
4. 哪些標的可做現股當沖？
有很多！除了被交易所列為處置股票或是他認為有問題的公司以外，其他高達 90% 的公司，都可做現股當沖。詳細清單，可察看臺灣交易所網站：或是從券商的下單 AP 去確認：
但有件事要特別注意：如果你的下單 AP 沒有重新登入上述資訊，可能會發生錯誤。之前我有遇過一次買了一檔股票，因為它漲太多被交易所列為處置股，我打開它的下單畫面時，顯示可當沖。但事實上，處置股是會被取消當沖的，當我登出，再重新登入時( 此時，券商 AP 才會匯入最新資料 )果然，畫面顯示它不可進行當沖。所以最好養成每天盤前，都把下單軟體重新登入的習慣。
5. 現股當沖的交易成本為多少？
交易成本分為給券商的手續費，以及給政府的證交稅兩種其中，手續費與正常買賣一樣，並無不同，但佔交易成本最大宗的證交稅，目前減半囉！也就是說，如果你本來的手續費為 3 折進行一次現股當沖，總交易成本為：0.1425 % × 0.3 × 2+ 0.3% / 2 = 0.2355%，只要做對 0.24% 就能賺錢！豈不是很吸引人？
6. 現股當沖有什麼好用的交易策略？
基本上，我在做 期指當沖 的交易策略，也大多可以搬去做現股當沖，而且由於現股的日內價格，遠比期指還要好預測，所以自然又多出很多招！其中最重要的一招，就是當近期 籌碼吉尼係數 出現明顯方向時，於大戶即將繼續加碼時 → 早盤買，尾盤賣；或是於大戶即將出清籌碼時 → 早盤賣，尾盤買，來穩穩賺到當沖財！
7. 現股當沖還有什麼隱藏版的好處？
好處可多囉！首先，每天要做那麼多交易總是有可能，不小心下錯單，若萬一不小心買錯了，擁有現股當沖權限的人，就可以立馬反手賣掉；而如果沒有，除了用信用交易戶，反向把部位清掉以外( 不一定能清掉，而且要多花很多交易成本 )你就要去籌交割款囉！而且由於線上就可以申請了所以我鼓勵所有人，都開啟現股當沖的權限。
再者，以前買股票最快隔天才能賣掉後天還是要先備妥交割款；但進行現股當沖時，只會於 T + 2 日 「結你的損益價差」並不需要準備交割款舉例來說，如果你今天買了一千萬的股票尾盤當沖賣掉，不小心賠了 10 萬那麼於 T + 2 日之前，你只需要在帳上多放 10 萬元，讓券商於 T + 2 日扣走，並不需要真的準備一千萬。從這個角度來說，現股當沖的「槓桿」幾乎是無窮大！
最後，現股當沖有什麼注意事項？
在當沖降稅後，由於我們可以把交易成本壓在 0.24%，使現股當沖變得好賺許多，雖然這樣的交易成本，還是比個股期貨大很多，但由於個股期貨的成交量普遍不夠大`當我們想要建倉或砍單時，往往價格都很爛。所以現在，我大多寧願用現股去做當沖。再者，期貨當沖，要先備妥保證金，才可以冲沖樂，但現股當沖完全不需事先準備錢，槓桿簡直是無窮大！再加上你就算沒有要常常做當沖，開啟權限後，萬一某天不小心下錯單，也能立馬反向結清部位。所以我鼓勵每個人，都把權限打開 ( 可線上辦理 )。
不過呢，個股的波動程度遠比指數大很多，開盤跌 8%，收盤倒漲 8% 的案例並不算少見，萬一你做錯邊，等於一天最大要承受 20% 的損失！如果有機會結清部位，還幸運的萬一買到一檔尾盤殺到跌停板的股票，讓你「沖不掉」，你就要去準備交割款了！或是空了一檔尾盤軋到漲停板的股票，若你沒有在漲停前，趕快買回來，下午就要面臨營業員的索命連環 Call也可能要賠人家很多借券費！
所以囉！跟做所有交易一樣，都要量力而為而且因為現股很容易碰到「漲跌停板」還要特別注意這種流動性風險喔！
更多「股票」知識，你可以了解：
- 會賣的才是師傅！專職投資客 自由人：綜合 17 年交易經驗，這 5 種出場策略 勝率最高！
- 股價將上漲的「2 大徵兆」！搶在黃金交叉前 買到 起漲前的低點，便宜買、賺更多！
- 只要有 K 線和均線，就能買股票！善用這 4 張圖，新手也能 找到「止跌轉漲」的進場點
- 70％ 散戶漏看的 3 個關鍵起漲點...尤其第 3項，當公司「買這個」時，代表股價正位於低點！
- 誤判股市漲跌方向 他大賠 250 萬！3 點辨識股票會續漲 還是盤整... 才發現 之前完全買反了
- 股票買賣交易手續費怎麼計算？各證券商電子下單手續費優惠折扣比較表
- 當沖怎麼下單？先買、先賣現沖意思？資賣券買？
