有在投資股票的你一定聽過除權息，但什麼是除權息？手上的持股要不要參加？怎麼判斷行情？股票除息後是不是逢低買進的好買點？搞懂除權息 4 大情況，用 3 種交易模式，價差、股息兩頭賺！

 

什麼是除權息？

用大白話來說，就是去年度公司有獲利，分紅給有投資的股東。

• 除息＝配現金
• 除權＝配股票

上面說的是理論，實務上當然有以下四種不同的情況：

1. 公司賺錢，但不發股利
2. 公司賺錢，有配發股利
3. 公司沒賺錢，但配發股利
4. 公司沒賺錢，沒有配發股利

 

除權息四大情況

情況 1：公司賺錢，但不發股利

往往遇到這種情況，股價短線上會因投資人的情緒反應而下跌，但因為公司是有賺錢的，因此當投資人的情緒反應結束後，股價就會回到正常，不需要擔心。

情況 2：公司賺錢，有配發股利

這情況就是符合理論，也是我們可以更多探討的情況，在這種情況下，投資人就要聰明選股了，到底該把錢放在哪一檔股票，才可以賺到股息又可以賺到價差，文章的下半段會有詳細的解析，讓我先把這四個狀況都講完吧XD

情況 3：公司沒賺錢，但配發股利

這個情況，就是我們常說的除權息陷阱，讓你賺到股息卻賠了價差，通常這個類型都會以高股息吸引你，所以看到高股息時眼睛可要睜大一點，千萬別掉到陷阱裡了！

情況 4：公司沒賺錢，沒有配發股利

這樣的公司平常投資朋友也不會注意到的，通常這類股 K 線本身就不會是多頭排列，也不會有新聞特別去報導完全埋沒在股海中，我們就不多討論了，眼尖的投資朋友，一定馬上就發現了。

可以安心參加除權息的股票就是有賺錢的公司，推薦使用免費軟體-股市殖利率確認公司是不是真的有賺錢，『安全評估』嚴選 7 道關卡把關，篩出有在賺錢的好公司！

經過上面 7 道關卡，相信投資朋友知道我們篩選的有多嚴格！看到這邊投資朋友一定發現了市面上有在賺錢的好公司這麼多，但我手上能投資的錢，就只有這些，我該買哪一檔，才能在除權息時，提升我的報酬率呢？

 

三種除權息常見的交易模式

首先，要先確認自己想賺除權息的哪一段行情，由於每位投資朋友的風險承受度不同，因此投資操作的方式有差異，當然觀察的指標也會不一樣，以下提供三種除權息常見的交易模式供投資人選擇：

常見交易一：只想賺填息

先幫投資朋友快速解釋一下，所謂的填息：除息後的股價漲回配發前的收盤價。

若只是想單純賺填息的投資朋友股票『往年的填息機率』就很重要了。

年年填息 VS 不一定會填息：選擇年年填息的公司勝率會大很多！在股海投資多年的投資朋友也知道股票有所謂的股性，因此參考過往的填息時間也很重要，對於只想賺填息的投資朋友來說，『填息機率』跟『填息時間』可說是缺一不可，一定要搭配一起看！這兩個指標也同樣可以在股市殖利率這個 APP 裡面查看。以宏捷科(8086)舉例（僅供教學，無任何推薦買賣之意）。

常見交易二：趁著除息股價低點，買體質績優成長股

我們形容一檔股票「獲利不斷攀升、股價持續上漲」為成長股，這樣的公司通常都具備話題性跟未來性，相信投資朋友已經知道電動車是未來趨勢，各大車廠早已推出高價電動車款，現在轉向開發平價車款，讓你我都買的起～但跟電動車相關的股票這麼多，我該買哪一檔呢？
絕對要買跟同業比較起來賺最多的公司，所謂大者恆大的理論，投資朋友一定不陌生，想買到體質績優的成長股就需要看這兩個指標『安全評估』＋『獲利能力較同業佳』，這兩個指標同樣可以在股市殖利率 APP 裡面查看以健和興（3003）舉例（僅供教學，無任何推薦買賣之意）。

常見交易三：手上已經有持股，不知道要不要參加

相信有很多投資朋友屬於這個類型的ＸＤ絕對要下載股市殖利率幫助你判斷。首先要先思考一下這間公司適不適合繼續持有，如果公司沒有賺錢的話，會不會換股投資會更容易賺到錢呢？再來，需要回去看看過往除息後，該檔股票後續走勢的狀況，由於除權息的資訊是一年更新一次，若股價有在短期內委屈的，市場一定會還這些公司一個公道，因此我們設置回測 10 年的數值，這可是經歷了陸股股災、中美貿易戰、美國 QE 回收等等大大小小的投資風暴。可以觀察在黑天鵝消失後股價是不是又漲回來了呢？
因此我們建議手上有持股的投資朋友：

1. 1.優先確認公司體質是否安全
2. 2.確認這間公司回測的數值是幾年
3. 3.經歷過黑天鵝後股價會不會漲回來
4. 4.除權息前後的股性如何

簡單的除權息投資應用分享給投資朋友~如果覺得有幫助，歡迎分享給更多人知道~~~或到手機商城搜尋：股市殖利率下載支持我們！！這是隻完全免費的APP開發目的就是為了提供各位投資人快速找到有用的資訊＾＾
 

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