(圖片來源：shutterstock)

 

0056 存股 比 作價差 好嗎？

樂活大叔 v.s. 不敗教主的看法大不同！

大家呷飽沒，我是不敗教主陳重銘。

上一篇跟大家聊到「0056如何作價差」，

有學生跑過來問我：

『老師老師~ 像樂活大叔 0056 只買不賣，

為什麼您反而會覺得 0056適合作價差呢？』

這個問題我覺得很不錯，也值得大家去反思：

為什麼每個人對同一檔股票，

都會有不同的操作模式？

這是因為每個人的背景條件不同，

所追求的東西也不一樣。

 

當然我不是說施昇輝大師存 0056 不好，

而是在於我們兩個的生活條件、需求不同。

我跟大師最大的不同在於，

大師已經退休，沒有工作的所得收入，

過著快樂的退休生活；

但我還在上班，有薪水收入，

所以股利累加起來會拉高我的所得稅率，

存太多股票，拿的股利越多，課的稅就越重！

所以 0056 我做價差，就不用繳所得稅 (但還是會繳證交稅)

 

(圖片來源：shutterstock)

 

經過統計，0056 從上市到現在，

如果在「XX月~XX月」買進，

並在除權息前一個月(9月)底賣出，

平均報酬大約有 10%！

這種交易方法，一年只會進出一次，

很多朋友就問，這樣豈不是要放很久？

事實上，投資股票並不是交易的越頻繁，賺的就越多，

重點是要穩穩地賺，才是在股市的生存之道。

 

不過 0056 作價差還有另一種方式，

我把它稱為「三角形買股法」

 

繼續看下去...

 

 

 

什麼是「三角形買股法」？

大家小時候玩過積木吧？

如果我們要堆一個三角形出來，

最下層的積木，數量一定最多，

這樣才能把三角形疊的又高又穩！

 

(圖片自製)

 

三角形買股法也是同樣的道理，

股價高的時候，買進的張數就少，

股價越往下，買進的張數就越多。

 

股價越跌，反而要買越多！

這件事情很違反人性，

因為股票跌的時候，大家都會很害怕，

尤其買在相對高點，恐懼的心理就越強烈，

怕自己越賠越多，拿回的前就越少，

所以就會亂賣股票，導致虧損。

 

但事實上，我們應該要反過來想，

0056 這種下市機率很低的 ETF，

越跌價格越低，反而要勇敢買進！

 

萬一真的不幸，「買在最高點」怎麼辦？

我們假設，如果你真的不小心，

買在 2018/9/3 的最高點 27.84元，

結果股價一直跌，而我可以投入的資金只有 30萬怎麼辦？

這時候就可以用「三角形買股法」

 

① 先看一下過去「股價低點」大約是多少

從 0056 上市以來，經歷過 2 次比較大的跌幅：

一個是 2008年金融海嘯，股價跌到 11.73元；

另一個是 2015年股災，股價跌到 18.76元。

 

畢竟 2008金融海嘯不是年年發生，

股價要跌到 11 元附近的機會太少，

又 0056 近幾年股價大約落在 20-30元之間，

所以我們取 2005年最低點 18.76元。

與 2018年最高點 27.84 元，

中間價差為 9.08元。

 

(圖片來源：CMoney 法人決策系統)

 

② 設定下跌 ___ 元 (或幾%) ，往下分批買進

這個數字沒有絕對，

你可以設定每跌 1 元就買一次，

或是跌幾% 就買進一次，

要根據你有多少資金可以投入去設定，

如果資金充足，就可以設定跌 0.5就買..etc

只要越跌，買的張數越多就好。

 

延續第 ① 步驟的例子，設定 0056 每跌 2 元就買進一次：

從 2018/9/3 這波跌下來，

近期低點落在 23.11元，

之後股價會往上 or 繼續跌，沒有人知道，

但如果當初買在 27.84元，不要自亂陣腳，

先冷靜下來規劃後續如何操作，

規劃表如下：

(表格自製)

 

雖然結至 2019 / 1 / 30 收盤價 24.92元，

成本還是比較高，

但是之後股價會繼續漲 or 跌，沒有人知道，

如果股價繼續漲，則可以分批往上賣；

若股價繼續跌，就依照原本的「三角形買股法」的規劃，

從 21.84元開始，每跌 2 元分批往下買。

(圖片來源：CMoney 法人決策系統)

 

 

不是所有股票，都可以用「三角形買股法」

使用前，必須牢記 5 個重點

① 不會倒、長年有穩定配股配息的股票

不是所有股票都可以用這種方式買股票，

如果挑到沒有什麼發展前景、

或是公司有財務危機的公司 (EX：宏達電(2498)

反而不能越跌越買，

那可是肉包子打狗，有去無回阿！

 

最好找尋「不會倒、而且有長期穩定配股息的股票」

再搭配三角形買股法，就能快速降低持股成本，

一旦遇到股價反彈，

就可以享有不錯的利潤。

 

② 剛開始買進時，不要買太多

一定要堅守三角形的特性，

因為你不知道股價後續會漲 or 跌，

所以剛開始買進時，一定只買進一點點做試探，

才能避免太多資金套在高點。

 

③ 底部大量買進

因為下市的機率低 EX：0050、0056，

所以股價越跌，買進的張數要越多，

這樣才能快速累積籌碼 & 降低持股成本

 

④ 需要的資金較多

這種作法的缺點在於，需要的資金較多，

所以在設定幾元加碼時，可以先評估以下狀況

1. 目前有多少資金可以投入 (必須是閒餘資金，不會影響基本生活)

2. 可以提撥多少工作收入做為投資資金

 

⑤ 紀律

這點是最常聽到，也是最重要的一步，

要如何克服這層障礙，

【挑對股票非常重要】

一定要挑選不會倒、有穩定配股息的公司，

自然也不怕股價跌囉！

 

之後會陸續分享，

我是如何挑選適合存股 & 做價差的股票

近請期待！

 

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