發表
我的網誌
最近都在讀這一本書
(圖/shutterstock)
內容淺顯易懂，觀念也很好，值得推薦
0050 不是一家公司的股票
而是可以像股票一樣買賣的 ETF基金
正式名稱是『指數股票型基金』
雖然是基金，但是不用到投信申購
所以買賣真的是很方便
(贊助商連結)
此外更迷人的是
他的證交稅只有 0.1 ％
一般的股票是0.3％
因此交易的成本就更低
如果是基金，申購的時候有手續費
每年還有管理費，成本比較高
賣出又要等幾天才會看到錢
所以我現在都不買基金了，都買 ETF
例如看好德國就買德國 ETF
0050 的特點就是被動式
成分股就是台灣股市
市值前50名的股票
基金經理人不會自行選股
因此可以排出掉經理人的能力、操守…等因素
0050 的好處就是跟大盤連動
根據統計與大盤相關性高達 98 ％
因此投資人只要看大方向來操作就好
比如在 2008 年大盤跌落到 3955 點
投資人如果認為股市即將反轉
就可以買進0050，等到 9000 點時
賣出就會賺到價差
所以好處就是只要判斷大方向
不用去研究個股
也沒有財報可以傷腦筋
日子輕鬆逍遙
0050 因為包含
台灣市值前50大的公司
因此不可能會倒閉
就算其中倒閉一家還有 49 家
可以充分避險
而且也不像期貨、選擇權
會每個月結算的壓力
買進 0050 就算被套住
也總有一天會解套，反正不可能成為壁紙
所以可以勇敢逢低往下攤平，不會越攤越平
如果股票被套住，那就安心的領股息
平均報酬率也會高過定存
而且歷史資料顯示，每年幾乎都會填息
但是最近幾年
0050 的股息殖利率
只有 2.4～3.5 ％
是達不到作者說的每年 18 ％
所以作者是靠『作價差』的方式
每年掌握幾次波段來低進高出
一次只要賺個 5 ％
一年 18 ％也是有可能的
因為 0050 不是股票
所以不用研究個股的基本面
因此作者單純用技術分析來短線進出
而且0050不會狂飆，也不會殺低
因此有上下作價差的空間
就算虧錢也只是也小虧，不會傾家蕩產
從這裡可以看出
0050 的優勢
完全不用研究財報跟基本面
不必浪費這個時間，生活有品質
研究個股真的很傷時間
而且也不是 100 ％準確
很多公司的財報你根本看不懂
有些看得懂的又好像在騙人
因此研究個股多少還是會踩到狗屎
或許賺得多，但是沒有生活品質
股神巴菲特說：『有積蓄的話
可以買進指數型基金，每個月都買
不用看財經新聞。』
其實很多的財經新聞
有可能在配合個股炒作
內容一定是正確可信嗎？
0050 不用看財務報表
只要注意整體
經濟面、國際局勢、政治面
這方面的財經新聞要可靠多了
既然不用看個股財報
於是作者就完全依賴
KD 指標來操作
中文名稱叫做『隨機指標』。
但是要注意一點
是看『大盤』的KD
而非看 0050 的KD
根據作者的研究
當 K 跟 D 都大於 80 ，代表大盤過熱
如果大於 90 ，代表短期內就要回檔
什麼時候回檔呢？
當 K 值往下彎，穿越 D 值的曲線，就可能回檔
而當 K 跟 D 都小於 20，代表大盤冷清
如果小於10，代表短期內就要反彈
什麼時候反彈呢？
當K值往上彎，穿越D值的曲線，就可能反彈
至於怎樣買呢？作者這樣建議：
(Cmoney編輯部製作 資料來源 不敗教主~理財不Buy)
但是當日 KD、週 KD、月 KD
都來到 10 以下
這種幾年難得一見的絕佳買點
就不用想了，資金全押下去就對了
一定要放膽全壓，0050 不會變壁紙
那麼什麼時候要賣出呢？
有 2 個方案
1. 死也不賣：
如果有乖乖按照上面的買進方式
長時間、有紀律的持續買進
買進的成本應該會比平均的股價還要低
就乖乖領股利吧
2. 調節賺價差：
賣出方式如下，注意『不是』每天賣出
而是每個『 K 值區間』只賣出一次！
(Cmoney編輯部製作 資料來源 不敗教主~理財不Buy)
從上面的買賣方法看來
明顯『買得多』、『賣得少』
可見作者還是偏好
長期投資領股息的方式
結論：0050不會倒閉
所以是可以長期買進
股息雖然不高但是也高過定存
如果照作者建議的方式買進
大多都會買在波段的低點
長期下來你的持股成本就比較低
因此股息殖利率也會攀高
所以是可以當作逢低買進
長期持有的標的
不過我個人還是傾向『作價差』的方式
長期投資0050
領到的股利一樣要併入所得繳稅
也要繳交健保補充費
作價差的方式則沒有所得稅跟補充費的問題
但是作價差也不會太可口
有時候等上一兩個月，大概也只能賺個3～4％！
買一張股票要 7 萬，只能賺 3000，塞牙縫！
所以，0050作價差，最大的難度還是『資金』
如果有 700 萬一次買個 100 張
獲利一次就 30 萬，那就有感了
一年只要耐心作個幾次
賺 100 萬也是有可能的，就更有感了
0050 還是有他的魅力
就靠大家來發掘了
本文授權自：不敗教主~理財不Buy 撰文者：陳重銘
原文標題：自己的18％自己賺
未經授權，請勿侵權 責任編輯：蔡誠圃
投資理財，還是靠自己最好。
