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(圖／shutterstock)
昨晚道瓊下跌525點（1.92%），納指下跌330點（3.02%），美股爲何下跌？沒有人説出具體原因，我想最具體的原因就是漲多回檔，這一波美股下跌的重心，是科技股爲主的納指從高點12074下跌到了10632，下跌了1442點（11.94%），但這個點位還是遠高於疫情前的高點9679點，美國疫情發生後經濟應該來説收到嚴重的衝擊，所有的上漲都是因爲資金面一個原因，由資金面發動的上漲。資金面單脚起跳的上漲，本來就撐不久，需要另外一隻脚基本面跟上來穩住大局，但美國的疫情一直在失控當中，經濟也不見起色，人們會開始懷疑到疫苗開發出來之前到底會倒掉多少企業？很多企業的倒閉也會讓人擔憂銀行的壞賬風險，相對與美國科技股的狂飆，銀行股基本上是低檔徘徊，離最低點大約15%，比疫情前的高點還有40%的差距，近幾個月外資狂賣台灣的金融股，導致台灣的金融股最近狂跌，雖然台灣疫情不嚴重，但各個銀行股一方面沒有利差可以賺，另一方面都有很多海外曝險的部位，這些都是銀行股存在的不定時炸彈，我看到很多電視上的分析師，用最近一季的銀行獲利來推薦投資人逢低買進，但低還有更低，未來幾年銀行都可能要自我療傷，給投資人的配息也會縮水。
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相對於銀行股的低迷，美台的科技股業績都沒有受到太多的影響，特別是美國科技股有大者恆大的趨勢，所以我特別看好臺積電跟聯發科，我也是看到了這個趨勢，才買進臺積電跟聯發科，不要以爲大牛不會漲，今年讓大家看到了臺積電連續兩天漲停的奇景，看到了聯發科從273到763的狂飆，短暫的下跌只是正常的回檔，長綫而言任何一個點位買進臺積電聯發科都會是正確的選擇。
很多投資人看到了美國科技股的下跌可能會很恐慌，但我甚至覺得今天台股如果有大跌，持股部位不高的人可以勇敢承接，我不認爲美國會繼續大跌，因爲川普不允許，而且其實納指也還沒跌破三天前的低點10677，不過現在美股納指期貨還是呈現下跌的狀態，持股部位高的朋友確實也要小量減碼，畢竟市場風險還是有。或許有些人會覺得我自相矛盾，叫持股水位低的朋友勇敢買，叫持股水位高的朋友適度減碼，我有我的道理，我的理由是任何人都不該高估自己判斷大盤指數的能力，而且你的持股水位會影響到你的心態，自己的心態健康與否對交易的勝率是會有很大影響的。
昨晚跟一位上市半導體公司的財務長聊天，他很看好聯電，其實昨天好多人在跟我推薦聯電，昨天外資投信買超第一名都是聯電，昨天也有外資將聯電的目標價調高到40，確實聯電的產能滿載，滿載到可以漲價跟挑客戶，但看好聯電卻不看好臺積電有道理嗎？難道臺積電就不滿載？當然臺積電滿載比較常見，聯電很久沒有這樣的榮景了，我也承認可能短期的報酬率聯電會高過臺積電，但長期而言持有臺積電更安心一點。
