(圖/shutterstock)

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一樣米養百種人，

理財也是，

世界上沒有所謂大家都適用的理財工具，

所以先了解自己是怎樣特質的人，

再去挑選適合自己的理財工具，

這樣就會事半功倍！

 

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（文中測驗為 為何有錢人都用EXCEL輕鬆存 1000 萬？書中提供）

 

１．水平軸選項：

（測驗為樂觀還是悲觀）

1. 經常會擔心錢不夠。

2. 覺得及時享樂比較重要。

3. 除門前一定會檢查是否以攜帶錢包與手機

4. 每次支出錢，都會評估一下。

5. 購物前會貨比三家。

6. 如果買貴了，心情會很差，甚至會退貨並換一家買。

7. 習慣把最喜歡的食物留到最後吃。

8. 經常不自覺買了重複的東西。

（選項如果是 2 個以下的，為樂觀；

如果是 3 個以上的，則為悲觀。）

 

１．垂直軸選項：

（測驗為精準還是隨性）

1. 有記帳的習慣。

2. 喜歡先抓預算與確定計畫。

3. 總覺得錢一定會出現。

4. 經常遺失發票、收據，或是不知道放在哪裡。

5. 不太喜歡討論錢的事情。

6. 覺得討論錢很俗氣、很市儈。

7. 認為人生最重要的事情，絕對是錢買不到的。

8. 總覺得錢夠用就好。

（選項如果是 2 個以下的，為精準；

如果是 3 個以上的，則為隨性。）

 

總結計算上述的分數後，可以對照下表，

看看自己是哪一種類型，

便能依照屬性去找尋工具或是調整想法，

理財將變得更容易！

 

 

 

Ａ 精準 + 悲觀

這類的人對於財務的掌控度較高，

比較會思考未來，

並確保自己的財務水位充沛。

建議偶爾犒賞自己、放鬆一下，

要知道這麼努力，

就是為了讓自己過得更好。

 

Ｂ 精準 + 樂觀

這類的人對於財務控管有自己的步調，

很能落實執行。

可以多了解一些有興趣的投資工具，

為自己規畫更完備的金錢規則。

 

Ｃ 隨性 + 悲觀

這類的人比較容易產生財務不足的煩惱，

但這是好事，表示已意識到，

或許現在的財務規劃還不夠穩健。

建議多開拓收入源頭，

並仔細掌握財務工具。

 

Ｄ 隨性 + 樂觀

這類的人對於財務及人生較為樂觀，

常會有船到橋頭自然直的想法。

建議使用簡單的手機工具，

審慎管理自己的財務金流，

並挑選簡單好操作、短期且收益穩定的投資商品。

 

 

挑選適合自己的理財工具，

這樣就會事半功倍！

 

 

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作者： 艾莉思     出版社：大樂文化

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，

部分擷取自書籍內容，詳見原書籍