(圖/shutterstock)

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投資美股退稅，

有很重要嗎？

很多投資人會來問我關於美股投資退稅的問題，

投資美國境內公司的股息是不能退稅的，

當然你可以去申請退稅，

但基本上我的建議都是不申請退稅，

我每年也沒有居住在美國超過一半的時間，

所以對美國來說，

我是境外投資人，我在美國投資證券，

理論上沒有資本利得稅。

 

繼續看下去...

 

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投資能賺到錢

繳些稅是正常的

這是我 2017 年以來，個人在 Interactive broker 的投資收支情況，

2016 年最後一個交易日起始資金約 33.86 萬，

2017 年 5 月 23 號收盤是 41.13萬，

收益超過 7 萬，我的股息收益被預扣 30%，

繳了 154.11 美元，從數據來看不難發現，

相對於我的投資收益，稅的比重其實相當低，

低於1%以下，我認為有賺錢，

繳點稅是很合理的，既然我是境外投資人，

沒有資本利得稅，我就盡可能從價差套利中獲得收益，

這樣對我最有利，交易佣金  393 美元，

其實比重也不高，只要投資的部位能賺到錢，

這些支出成本都可以接受。

 

 

交易美股，最重要的是賺到價差

所以我的思維是這樣的，大部分台灣投資人，

美股投資免資本利得稅，

投資人就想辦法盡可能自己練到可以靠價差套利來獲利，

低買高賣或放空都行，不管長期還是短期，

目標都是讓自己練到價差套利，至於股息股利，

就像我常說的外匯投資觀念，

利息就是有機會順便帶走，

沒機會就算了，匯差和價差才是重點，

合法的前提下，當然要壓低交易手續費和稅，

不過無論怎麼斤斤計較，這兩者能壓低的有限，

最好的方法還是大幅提高獲利，

這樣比重就下來了，

我透過 Interactive broker 交易，

每 200 股約 1.00 美元，股息預扣稅30%，

帳戶淨值超過 10 萬美元，

免月低消 10 美元(其實每個月交易佣金都超過10美元)，

交易成本就這樣，我就專注在如何提高報酬率，

這才是重點，如同擴展財富時，

節流的效益有極限，開源沒極限，開源比節流更重要

 

 

投資工夫到位了

退稅否與影響變小

投資人來問我退稅，基本上我都是建議，

提升交易功力，長遠下來，你就會發現，

退不退稅其實影響不大了，有投資人會說，

本金很小，獲利少，稅退也好，

事實上本金小，退的稅也很少，衡量行政成本，退稅未必划算，

有些投資人會說，我的投資策略較高比重來自股息收益，

課稅 30%，績效差很多，

我承認效益差很多，所以我才建議，

要利用自己是境外投資人的優勢，

資本利得免稅，盡量設定操作策略為資本利得，

這部分就沒有退稅的問題了，

事實上，不管是全部收益來自股息或者股債組合，

我都覺得效益相對有限，有時間的投資人，

盡可能透過價差來套利，這才是真功夫，

沒時間的投資人，定存定額投資SPY、QQQ、DIA、BRK，

我認為還比較理想，不要再煩惱退稅了，

該退的稅就退，

至於來自於投資美國境內公司的股息，

該繳的就繳吧。

 

花時間培養自己投資真功夫，

大家共勉之！

 

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本文由 Stragedy 授權 原文於此

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