(圖/shutterstock)

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫，不代表原書作者觀點】

 

到底要怎麼投資基金？

在台灣，

買基金十分方便，

流程也很簡單，

投資人除了在申購前要了解不同種類的基金，

更重要的是，

你要用甚麼方法買？

 

繼續看下去...

 

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基金投資二法！

1.單筆投資

就是將手中的資金，一次投入購買某檔基金，

通常資金較充裕的投資人，

只要看準市場上漲趨勢，

就會把資金直接投入最看好的資金，

以換取最佳報酬。

通常單筆投資

境內基金最低投資金額為一萬元，

境外基金最低投資金額為五萬元。

 

2.定期定額

對於資金較有限的投資人，

可定期於每個月的某一天，

定額扣取一定金額以投資某檔基金，

最低只要撥出 3000 元，就可以進行投資。

定期定額適合做為特定理財的工具，

例如購置房地產，籌措子女教育基金、退休金等，

而最重要的是時間複利效果和平均成本功能，

因此投資時間最好要持續五年以上，

如果不到一年就贖回，

就沒有複利跟平均成本的效果了，

不過，雖然是長期投資，

贖回時機還是非常重要，

投資人必須在計畫贖回至少半年前，

就開始留意最佳贖回時點。

 

 

 

 

3 大原則

決定「單筆投資」或「定期定額」

1.個人投資屬性

保守型投資人適合透過定期定額來分散風險，

需要做較多功課的積極型投資人，

就可選擇單筆投資，

布局相對低點的市場基金。

 

2.資金狀況

資金較緊俏的投資人可以選擇定期定額，

資金狀況較充裕，

手上有三到五萬閒置資金的投資人，

就可以選擇單筆投資。

 

3.市場前景

在多頭市場時，

單筆投資的報酬率會比定期定額好，

但若是空頭市場，

定期定額就有顯著的抗跌效果。

 

若您的資金狀況允許，還可透過「單筆投資」

加上「定期定額」達到不同的理財目標。

 

 

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作者： 李明黎　出版社：易博士出版社

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，

部分擷取自書籍內容，詳見 原書籍