發表
我的網誌
最近你可能常聽說 AI 很熱門，科技類型的基金也跟著水漲船高。據經濟日報報導，四月份全球科技基金平均上漲了 17.8%。但如果你仔細看，會發現市場裡有一個反直覺的驚人落差。
為什麼本土基金跑贏了國際大廠？
買全球科技基金，你可能會先挑外國的老牌子比較安心。以富達基金－全球科技基金 A股累計美元避險(LU1235294995)為例。它近一年的報酬大約是 21.5%。這等於你放 100 萬進去，一年後會變成 121 萬多。
這個成績對一般上班族來說，其實已經非常棒了。但回頭看台灣投信出的科技基金，數字卻誇張到讓人揉眼睛。比如野村e科技基金(TW000T3205Y9)近一年的報酬竟然高達 291.95%。等於投入 100 萬，一年後連本帶利變成將近 400 萬。
這背後到底藏了什麼秘密？
台灣本土基金能跑贏國際大廠，不是因為經理人有超能力。其實是因為全球 AI 產業的重心，現在正狠狠地傾斜到台灣。想像一下，國外大廠負責畫設計圖。但真正把晶片和伺服器做出來的，幾乎都是台灣公司。
國外的全球科技基金，通常會把資金分散到世界各地的軟體公司。但台灣的主動式基金(由經理人挑股票的基金)，就直接站在製造端的搖籃裡。因為深耕台灣的半導體供應鏈，近水樓台先得月。他們自然能抓到這波最肥的利潤。
買氣也像水庫一樣快速累積嗎？
當超高報酬率一衝出來，大家的錢就自然跟著來了。像是統一全球新科技基金(TW000T0933A9)的規模。目前已經暴增到 148.6 億台幣左右。這就像這家便當店因為太好吃，門口排隊的人潮越來越長。
這檔統一全球新科技目前的淨值(可以想成基金當下每一份的價格)約 106.38 元。通常淨值一直穩步往上，代表經理人挑中的公司都在賺錢。這也是為什麼越來越多上班族，願意把每個月的閒錢存進這裡。
現在才想跟著買，該注意什麼？
看到這麼驚人的翻倍數字，你一定會想現在會不會買在最高點？其實投資有時候就像是在搭手扶梯。只要 AI 發展的長線趨勢還在往上。中途上車的人，最後還是能順利到達終點。
老實說，高報酬往往也伴隨著較大的波動風險。如果你心臟比較大顆，可以考慮集中在強勢產業的本土科技基金。如果比較怕跌，搭配一點傳統的國際型基金也是好選擇。這樣不僅能參與成長，晚上也能睡得比較安穩。
下次去基金平台逛逛的時候，不妨去比較一下這幾檔基金的走勢。如果是你，會想選穩穩前進的國際牌，還是爆發力十足的本土牌呢？
本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。
