朋友的小孩今年考上銀行，

他說現在銀行的工作讓他步步驚心，

因為看到理專最喜歡推銷的就是儲蓄險及基金，

儲蓄險提前解約會被扣錢，

而大部份基金最後都虧本，

他想問有沒有兩全其美的方法？

 

讓我們繼續看下去 ...

 

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職業 與 誠信的拉鋸

 

擔任理專，推銷「儲蓄險」及「基金」這樣的工作，

想要一方面可以幫客戶賺錢，

一方面自己也有業績，確實相當困難，

原因是這兩項商品對投資人往往是不利的，

常見理專用甜言蜜語勸誘投資人購買，

理專有了業績，投資人卻可能吃虧，

兩者很難兩全其美。

 

誠信應該是做人一切的根本，

如果為了自己的收入、獎金，

而必須把別人推在痛苦之上，

這樣不好，這個道理大家都知道，

問題是自己的職業就是替老闆賣產品，

必須有業績，不賣基金、儲蓄性保險這些商品不行，

否則就不能存活下去！

 

 

 

本人未曾從事理專的工作，

也只能冒昧的試試提出下述方法，

尚祈先進不吝指教。

我想的方法，大概是這樣的：

 

 

一、不推銷，

真正瞭解顧客需求

 

不要太用力、太勉強推薦特定的商品。

如果太用力推薦某些特定的商品，

誘導成交了一項交易，

同時也許也埋下一項長久的怨恨，

尤其推銷給最親近的親戚和朋友，

結果幾年下來，親戚和朋友都沒了，

反之，只要讓親戚朋友知道自己的職業，

誠實的分析產品的優劣點，

如果客戶自己決定要買，

自己就不會有太大壓力了！

這樣也比較不會損及親戚和朋友的情誼。

 

 

二、用心服務

讓客戶覺得你真正關心他

 

 

1. 讓客戶了解價值型股票

和投資方法並且賺錢

例如做到某人20萬元的業績，

你協助他在價值型股票上投資賺20萬元，

這樣就很好了，前面20萬元的業績也許讓他虧錢，

但是不致於歸零，後面投資股票賺錢，

卻可能彌補前面的損失。

 2.對客戶有幫助的產品可以多服務

 

例如一般壽險利潤少，很少理專在推，

你不妨多服務一下，

其次就是客戶出險的時候應該可以多提供服務

(許多客戶對自己的權益不懂、

不知道如何理賠，殘障的項目很多，

許多人也不知道自己的權益)。

3. 慎選基金

基金裡面也許也有一些低價、牛皮

 

需要時間發酵的商品，這種基金相對的對客戶好一些，

可以讓客戶了解，重要的是不要推短期績效超好、題材性十足的基金，

因為這些基金的風險可能比較大，

前幾年「金磚四國」喊上天，

投資人買很多，到現在績效都慘不忍睹！

 

 

本文由 溫國信 授權轉載

未經授權，請勿轉載！

 

 

出生農家的 溫國信，投資至今 近 30 年，

初期接觸投資 周遭親人們 各個反對 ...

投資 水泥股、股票型基金 皆慘賠出場

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