發表
我的網誌
【我們想讓你知道】
ESG（環境、社會和企業治理）投資蔚為風潮，除了希望能藉由 ESG 投資協助改善整體社會環境，促進永續社會的發展外，從投資績效表現來看，ESG 趨勢投資帳戶的類全委保單表現亦相當亮眼！
文 / Money錢
近年來民眾購買投資型保單時喜歡選擇「類全委保單」，根據壽險公會統計，國內 22 家壽險公司今（2021）年前 7 月投資型保單初年度保費合計超過 3,400 億元，年增率 94.5%；而市占前 5 大壽險公司中，有 4 家皆主推類全委保單。
類全委保單是透過保險公司
委由專業經理人代操，保戶可省去看盤時間，也可避免選錯投資標的。過去市面上的類全委保單平大約都可提供 4%∼6% 的年化撥回率，因此受到不少想規避風險及愛好固定收益的保戶青睞。在 2020 年疫情影響後，ESG（環境、社會和企業治理）投資蔚為風潮，除了希望能藉由 ESG 投資協助改善整體社會環境，促進永續社會的發展外，從投資績效表現來看，ESG 相關投資商品表現亦相當亮眼。
根據晨星公司的數據顯示，將 11,000 檔以 ESG 為重點的基金與傳統基金比較，可發現納入 ESG 標準的基金不僅投資績效較高，而且在市場下跌期間，平均跌幅比相對指標少了約 20%。顯然，在市場動盪時期，這些 ESG 基金績效穩定又抗跌。因此，市場上有些保險業者開始順勢推出納入 ESG 的類全委投資型保單。例如，今年法國巴黎人壽首先推出由霸菱投顧代操的永續投資帳戶，投資標的篩選 ESG 四大權威機構評等至少 A 以上，經第三方公正機構認證的 ESG 主題基金或 ETF，做為帳戶子基金清單，由此找出 ESG 及績效表現兼具的優質標的，打造帳戶投資組合。
疫情後投資人更加重視永續投資概念
之後法巴人壽再次與安聯投信合作，推出 ESG 趨勢投資帳戶的類全委保單，希望藉由布局全球 ESG 主題趨勢相關基金與 ETF，替保戶帶來合理的報酬率，累積資產。此外，富邦人壽與富達投信合作，透過富達獨有的 ESG 評鑑及投資篩選流程，找出 ESG 韌性高的企業做為投資標的，在抗疫的同時，也滿足保戶投資標的配置規劃需求，同時可透過年金保障，達到自己預定的退休人生規劃。
疫情後投資人更加重視永續投資概念，目前有越來越多保險公司推出以 ESG 為投資主題的類投資型保單，讓保戶透過定期繳保費逐步養大退休準備金，而 ESG 投資又能提供較佳的長期投資績效，是希望追求穩定的退休理財族不錯的新選擇。
下載 MONEY 錢 APP 財經好文不錯過：
- 最熱門投資文章一把抓，理財教戰守則都在這！
- 鐵粉最愛 Money 錢電子雜誌，第一手搶先看！
- 看影片學理財，專業知識也能簡單上手！
更多好文推薦給你：
- 一張表讓你看懂，各種「退休必備保險」優缺點！（內含 年金、長照、醫療險等比較）
- 為家人留下最好的禮物！壽險「這樣保」 每天一顆茶葉蛋的錢，就能有 500 萬元保障！
- 騎機車跟汽車對撞死亡，他保的「駕傷險」竟不賠！這 2 種駕駛人傷害險理賠差很多... 一張圖就懂！
- 買「儲蓄險」急用錢想解約，卻被扣 10 幾萬解約金... 市面上 3 種儲蓄險，根本不能和定存相比！
- 別以為「實支實付」就會付全額！1 個案例看：想全額理賠，合約有「這條款」差很多
本文由 Money錢 170 期 授權轉載
（圖：shutterstock，僅示意 / 責任編輯：yun；內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）
