(圖/shutterstock)

 

在投資市場中，散戶要如何贏過專業法人？

在茫茫的股海中，

我們散戶就像沙丁魚一樣，

會遇到資金、消息、能力都更勝於我們的專業投資機構，

被驅趕吞吃...

 

不過，散戶雖然力量微小，

卻也可以善用自己的優勢贏過法人，

要怎麼做呢？讓我們繼續看下去...

 

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散戶在投資市場是食物鏈的最底層！

股票市場有所謂 80 / 20 法則，

意思是長期下來，

真正能在股市裡賺錢的人只有 20 %，

而且在其中，散戶只佔極少數！

 

原因是在投資市場中，

除了我們散戶之外，

還有: 政府、公司派、 3 大法人…等其他力量。

 

在這種情況之下，

我們散戶在市場上處於一個很不利的位置，

就像深海中的沙丁魚一樣。

處於食物鏈的最底層的位置。

 

什麼是 3 大法人？它們的優勢在哪裡？

三大法人分別為外資、投信、券商，

他們是以公司組織形式運作的專職投資法人。

 

他們的優勢在於他們的資金部位龐大，

還能聘請許多專業的高學歷金融投資人才，

每天花大量的時間專門研究投資策略和拜訪公司，

更可以發佈研究報告和新聞來影響市場的走勢，

所以勝率自然較一般散戶投資人高了！

 

 

 

散戶贏過專業法人的 2 大法寶 --

充足的時間、自由的資金配置

既然如此，我們一般散戶，

處在這種沒人力又沒有資金優勢的情況之下，

在投資市場上，要怎麼勝過法人呢?

所以我們就要找出法人在投資上的規則限制，

也就是劣勢所在。

 

1. 充足的時間

以國內投信(基金團隊)為例，

他們的操作模式，

很多都以季為週期進行著中短線的投資。

 

原因是他們的績效制度是以季做為結算，

因此基金經理人擔心結算時帳面虧損或排名落在下風，

不僅會被檢討，更影響到績效獎金！

因此很多基金經理人放棄了穩健的長線投資策略，

只能順勢追逐短線績效。

 

所以能使用穩健又勝率高的「長線投資策略」，

就是散戶的優勢所在！

我們的時間很多，

不用被績效追趕，

可以堅持「等」到有便宜的績優股再買，

也可以慢慢的「抱」股票直到獲利！

 

2. 自由的資金配置

若想要讓投資績效最大化，

大盤高點時最好賣出股票少持股，

低點時重押翻倍！

 

但按照政府規定，

基金的持股最低不得低於總資金的 70 %，

而最高為 90 %，

所以基金的持股比例受到限制，

在大盤高點應該減少持股的時候，

他們就被迫買了 70 % ~ 90 %高價位的股票。

 

而在大盤谷底時，

又要應付投資人大量回贖而盡量保留現金，

所以無法把資金做最適當的配置。

 

因此靈活的資金配置也是我們散戶的優勢，

若操作得當，

年化報酬率反而可以勝過專業投資法人！

 

 

 

結論

兵法書中有一段話是:「知已知彼，百戰百勝」，

意思是說如果在戰爭中，

我們可以了解自己與敵方的特質，

或找出敵人的缺點，

就可以利用已方的優勢去取勝！

所以散戶只要能善用「充足的時間」，

再加上「正確的資金配置」，

小蝦米也能打敗大鯨魚！

 

 

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