自從有了ETF,
我們可以用很簡單的方式投資一籮筐的股票,
享受股票成長的感覺,
台灣市場相較於新興國家波動較小,
且股票趨勢長期向上,
許多投資人為了避開風險往往選擇ETF以分散風險,
雖然除息在財務上只是將資產從股價提出一些發出來,
但對於許多沒有工作帶來現金流的退休人士,
便顯得格外重要。
0056怎麼選
元大台灣高股息基金 (0056)成分股透過以下標準篩出,
從台灣50指數和台灣中型100指數中,
挑選「預測股息殖利率」最高的30支股票當作成分股。
因為是半年篩選一次,
所以如果有那種一度停發股息、或是即將不發股息的公司,都會從0056的成分股中踢除。
0056成分股
由上圖,我們可以看到,
0056的持股遍佈電子、金融、水泥等各種類股,
每一檔個股的持股都在2%~5%左右,
整體來說分散風險做得非常好,
且個個都是「被預測」認為是股息殖利率很好的個股。
0056費率
0056的費率包含保管費與經理費,
大約為0.4%,
以美國追蹤標普500的ETF相比,
SPY為 0.09 %、IVV 與VOO都是 0.03%,
但因為台灣股票市場ETF的總管理費1%以上的比比皆是,甚至有高達2%的,
如富邦臺灣中小A級動能50ETF(00733.TW)的總管理費2.45%
國泰美國標普500低波動高股息(00702.TW〉的總管理2.02%
因此0056是相較下便宜的
乍看百分比似乎都是小數目,
但長期而言會影響績效非常多
高管理費會吃掉巨大報酬。
且費用率並非唯一考量,
有許多投資人沒有時間盯盤
或其他總總因素,如需要成功預測哪支股票會發出較高的股利
那台灣元大推出的 0056就是一個不錯的替代方案。
0056配息
投資ETF 除了想賺價差之外,
購買0056的投資人大多希望有穩定現金流,
因此也很關心是否能收息 。
值得注意的是,
自從2007年成立以來,
為了讓投資人有更多現金流,
0056幾乎每年都有配息,
且只有一年的殖利率低於4%。
0056怎麼買
目前 0056的股價位階在哪裡 ?
使用艾蜜莉定存股 APP的紅綠燈估價法計算,
便宜價為 21.57元、
合理價為 24.98元、
昂貴價為 27.29元 .
以 2021 / 5 / 24 的收盤價 34.05元來看,
股價非常昂貴 。
因為 ETF沒有本益比河流圖,
我們接著再使用一年的股價光譜來評估,
0056的價位目前處於合理價 。
想投資0056的話,提供兩種做法參考
a. 單筆價差
等待股價落入綠色區域分批買進,
橙色或紅色區域時分批賣出。
b. 定期不定額
如果想每個月存錢定期定額,
又希望能買在相對偏低的價格,
則可以採用這個方式 .
在股價落入黃色區域即可分批買進,
等漲到橙色及紅色區間時賣出 .
如果當月股價在黃色區間之上,
就先將這筆資金存起來,
等股價落入黃色區域時,
再將累積下來的錢分批投入 .
原則上不要一次全部投入,
保留現金分批低接,
就能買到較低的平均價位 .
小結
1、 對於沒有穩定現金流的人來說,台灣是世界經濟中重要的供應鏈,若看好其長期發展, 元大台灣高股息基金 (0056)可做為投資配配置的一部分,不只參與經濟成長 ,也可以有穩定現金流。
2、元大台灣高股息基金 (0056) 上市至今每年均填息,因此可做為長期投資標的,若要賺價差,建議等待至少落入光譜合理價之下 (黃色區域) 時再分批買進,潛在報酬會比較高 .
★警語:以上只是個人研究記錄,
非任何形式之投資建議,
投資前請獨立思考、審慎評估。
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