自從有了ETF，

我們可以用很簡單的方式投資一籮筐的股票，

享受股票成長的感覺，

 

台灣市場相較於新興國家波動較小，

且股票趨勢長期向上，

許多投資人為了避開風險往往選擇ETF以分散風險，

雖然除息在財務上只是將資產從股價提出一些發出來，

但對於許多沒有工作帶來現金流的退休人士，

便顯得格外重要。

 

0056怎麼選

元大台灣高股息基金 (0056)成分股透過以下標準篩出，

從台灣50指數和台灣中型100指數中，

挑選「預測股息殖利率」最高的30支股票當作成分股。

因為是半年篩選一次，

所以如果有那種一度停發股息、或是即將不發股息的公司，都會從0056的成分股中踢除。

 

0056成分股

由上圖，我們可以看到，

0056的持股遍佈電子、金融、水泥等各種類股，

每一檔個股的持股都在2％~5％左右，

整體來說分散風險做得非常好，

且個個都是「被預測」認為是股息殖利率很好的個股。

 

0056費率

0056的費率包含保管費與經理費，

大約為0.4%，

以美國追蹤標普500的ETF相比，

SPY為 0.09 %、IVV 與VOO都是 0.03%，

但因為台灣股票市場ETF的總管理費1%以上的比比皆是，甚至有高達2%的，

如富邦臺灣中小A級動能50ETF（00733.TW）的總管理費2.45％

國泰美國標普500低波動高股息（00702.TW〉的總管理2.02％

因此0056是相較下便宜的

乍看百分比似乎都是小數目，

但長期而言會影響績效非常多

高管理費會吃掉巨大報酬。

 

且費用率並非唯一考量，

有許多投資人沒有時間盯盤

或其他總總因素，如需要成功預測哪支股票會發出較高的股利

那台灣元大推出的 0056就是一個不錯的替代方案。

 

0056配息

投資ETF 除了想賺價差之外，

購買0056的投資人大多希望有穩定現金流，

因此也很關心是否能收息 。

 

值得注意的是，

自從2007年成立以來，

為了讓投資人有更多現金流，

0056幾乎每年都有配息，

且只有一年的殖利率低於4%。

 

0056怎麼買

目前 0056的股價位階在哪裡 ?

使用艾蜜莉定存股 APP的紅綠燈估價法計算，

便宜價為 21.57元、

合理價為 24.98元、

昂貴價為 27.29元 .

以 2021 / 5 / 24 的收盤價 34.05元來看，

股價非常昂貴 。

因為 ETF沒有本益比河流圖，

我們接著再使用一年的股價光譜來評估，

0056的價位目前處於合理價 。

想投資0056的話，提供兩種做法參考

a. 單筆價差

等待股價落入綠色區域分批買進，

橙色或紅色區域時分批賣出。

 

b. 定期不定額

如果想每個月存錢定期定額，

又希望能買在相對偏低的價格，

則可以採用這個方式 .

 

在股價落入黃色區域即可分批買進，

等漲到橙色及紅色區間時賣出 .

如果當月股價在黃色區間之上，

就先將這筆資金存起來，

等股價落入黃色區域時，

再將累積下來的錢分批投入 .

原則上不要一次全部投入，

保留現金分批低接，

就能買到較低的平均價位 .

 

小結

1、 對於沒有穩定現金流的人來說，台灣是世界經濟中重要的供應鏈，若看好其長期發展， 元大台灣高股息基金 (0056)可做為投資配配置的一部分，不只參與經濟成長 ，也可以有穩定現金流。

2、元大台灣高股息基金 (0056) 上市至今每年均填息，因此可做為長期投資標的，若要賺價差，建議等待至少落入光譜合理價之下 (黃色區域) 時再分批買進，潛在報酬會比較高 .

 

★警語：以上只是個人研究記錄，

非任何形式之投資建議，

投資前請獨立思考、審慎評估。

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