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【我們想讓你知道的事】
想存股，又不知道該存哪支？現在你不用煩惱了，只要買高股息 ETF，讓你存股、配息，雙效合一。目前高股息 ETF 漸受投資人歡迎，有更多基金公司發行相關產品。投資人不需要死守 0050、0056。但買高股息 ETF 之前，還是要先弄懂各檔 ETF 的差異，才能選到適合自己的產品。
文 / 林奇芬
買高配息股票 ETF有三大好處：
第一，可以分散持有多檔股票，
平均約 30 - 50 檔股票。
第二，投資金額小，
投資門檻低，目前大多在2 萬元到 5 萬元之間。
第三，高殖利率，
目前較重視配息能力，大多選殖利率在 4% 以上，且股價相對波動較小的股票，也就是所謂的「高息低波」。但這幾年又增加一個新題材，重視 ESG (企業社會責任)的公司。例如元大台灣 ESG 永續(00850)、國泰台灣 ESG 永續高股息(即將募集)。
高股息 ETF 有很多選擇
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收盤價 |
殖利率 |
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20.75 |
6.61% |
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28.48 |
6.20% |
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22.60 |
4.87% |
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31.35 |
4.75% |
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23.32 |
4.57% |
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20.90 |
4.51% |
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45.70 |
4.47% |
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42.00 |
4.14% |
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17.14 |
4.01% |
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89.05 |
3.91% |
資料來源：Cmoney，統計至 6/22，註：只挑選股息殖利率 4% 以上者，根據過去配息推估。
從以上資料可知，這些 ETF 確實可以提供穩定的股息，股價波動也較溫和，即使遇到台股發生系統性風險，這類 ETF 風險也相對較小。可說是進可攻、退可守的產品。
各檔 ETF 持股結構有差異
不過，我們還可再進一步認識這些 ETF 的投資內涵，有甚麼差異。從以下整理表格可以看出，國泰股利精選 30 較偏重金融股，占比超過一半，而元大台灣高息低波、FH 富時台灣高息低波、富邦台灣優質高息、新光內需收益、兆豐藍籌等五檔，產業配置較分散，涵蓋金融、塑化、食品、電腦周邊、通信網路等。另外，元大高股息、富邦台灣中小、元大 MSCI 台灣、元大台灣 50 等，較偏重半導體、電腦周邊產業。
投資人若想要穩健配息、產業均衡配置，可以從前面幾檔 ETF 挑選，若想要參與電子業成長趨勢，可以考慮後面幾檔以電子股為主的 ETF，但後者可能股價波動較大，配息率相對會打折。
各檔 ETF 主要持股與產業配置
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前五大持股 |
前三大產業分配 |
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中華電、中信金、統一、南亞、國泰金 |
金融保險51.8%、塑膠11.3%、通信網路9.5% |
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第一金、台灣大、兆豐金、大成、大聯大 |
金融保險24.6%、電腦周邊10.5%、通信網路10% |
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台塑、南亞、兆豐金、富邦金、台泥 |
塑膠24.5%、金融保險24%、電腦周邊16.7% |
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統一、中信金、南亞、台塑、台化 |
塑膠28.5%、食品11%、金融保險10% |
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中華電、台泥、台灣大、統一、遠傳 |
通信網路34.4%、水泥16.2%、貿易百貨9.8% |
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台積電、聯發科、中華電、台塑、大立光 |
半導體30%、金融保險17%、塑膠12.4%、通信網路10% |
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台勝科、華新科、國巨、華新、漢唐 |
電腦及周邊30%、半導體15%、電子零組件12.7% |
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智邦、矽力-KY、緯創、英業達、微星 |
電腦周邊26.8%、半導體21.8%、通信網路13.5% |
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台積電、鴻海、聯發科、中華電、大立光 |
半導體44.5%、金融保險15.5%、電子周邊11.3% |
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台積電、鴻海、聯發科、中華電、台塑 |
半導體46%、金融保險18%、塑膠5.6% |
資料來源:公開資訊觀測站，統計至 2020 / 5 月底
由於目前台灣銀行定存利率不到 1%，選擇高股息 ETF 配息率更優於銀行定存，值得定存族考慮。另外，若擔心股價波動風險，也可以用定時定額方式長期投資這類 ETF，分散買進時點，更可降低波動風險。另外，配息時間，過去較偏重在下半年配息，因此也會有除權行情。但現在有更多 ETF 採取半年配息一次，或季配息，以分散除權息帶來的波動，投資前可先確認一下。
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( 圖：shutterstock，僅為示意 / 責任編輯：William；內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上 )
