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一、深入淺出，解析ETF

ETF (exchange traded fund)，

全名為「指數型證券投資信託基金」，

將指數證券化，持有與指數相同之證券，

並分割成眾多單價較低之投資單位，

進而發行受益憑證。簡單來說，

基金公司先買進一籃子股票，

將籃子分割成多個等分，再發行給投資人

讓投資人也能夠以小額預算，

參與這一籃子股票的投資。

 

二、快速掌握ETF的2大特性

(1) 兼具基金與股票特質

ETF本質和基金類似，皆涵蓋不同標的

並由基金公司發行與管理，

但交易上與股票相仿，

不必向基金公司申購，

只要投資人擁有證券交易帳戶，

即可在股票市場上自由買賣ETF

以及進行信用交易。

 

(2) 追蹤指數、被動式管理

ETF屬於被動式管理，

藉由追蹤指數表現，

來調整ETF的成分，

決定哪支股票該放進籃子裡，

較為知名的ETF台灣50，

就是追蹤台股市值前50大公司，

這個籃子裡裝進了50間大公司，

而基金公司會定期調整成份與權重，

好處是風險分散、透明度高。

(資料來源：元大投信)

(註 : 以上僅為數據揭露，無推介買賣之意，投資人須自負交易風險)

 

三、哪6大族群適合ETF呢？

根據ETF的特性

歸納出較為適合ETF的6大族群

1. 菜籃族、股市新手

即使不像職業的操盤手一樣，

具有可靠的研究團隊

或是強大的專業背景，

菜籃族及股市新手

也能透過蒐集公開資訊，

進行投資分析、判斷景氣與趨勢，

來挑選穩定或具有潛力的一籃子股票。

 

2. 上班族、小資族

想分散風險在各種不同類型的股票，

但受限於資金不足的小資族，

以及因為上班難以隨時盯盤，

但對景氣趨勢有想法的上班族，

可以利用ETF一籃子股票的特性，

在押注股市風向的同時，

達到多樣性投資目的，

並進行風險分散。

 

3. 退休族、存股族

退休族通常會存有一筆閒置資金，

認為放在銀行定存利率太低，

但投資股票或期貨，又怕風險太高，

而存股族偏好穩定的股利，

不追求風險報酬與資本利得，

此時可選擇配息穩定的ETF，

既可以分散風險，又能夠穩定獲利，

近年來ETF如台灣50，

每年配息兩次，且利息常優於銀行定存，

是投資人追求穩定的選項之一。

 

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四、熱門股票型ETF介紹

元大台灣50 (0050)

0050全名為「元大台灣卓越50基金」，

2003年成立至今已17年，

目前規模為806.49億，

成分為台股市值前50名的公司，

其中台積電(2330)佔0050約40%，

為最主要的成分股，

其他像是鴻海(2317)、聯發科(2454)等，

也是當中重要的成分股，

換言之，當你買進0050的同時，

也等於買進了最大的50檔股票。

 

元大高股息 (0056)

0056全名為「元大台灣高股息基金」，

由台股市值前150名的企業中，

選出「預期現金殖利率」最高的股票，

好處是投資人不必逐一研究個股，

就能透過ETF買到預期投報率較高的標的，

成分股包含台勝科(3532)、華新科(2492)等，

過往股利相對優渥的個股，

但高股息不代表一定會有正報酬，

還是存有一定風險，

如遇系統性風險時，

就可能會造成投資虧損。

 

(資料來源：元大投信)

(註 : 以上僅為數據揭露，無推介買賣之意，投資人須自負交易風險)

 

元大臺灣ESG永續(00850)

元大臺灣ESG永續ETF基金，

「ESG永續」顧名思義，

就是環境保護(Environment)、社會責任(Social)、公司治理(Governance)，

此檔ETF的成分與0050相仿，

前三大權重股同為台積電(2330)

鴻海(2317)、聯發科(2454)等，

比較不一樣的地方在於，

要同時符合這三大面向的公司，

才會考慮納入ESG永續成分股中，

也因為永續發展的概念，

逐漸成為各國政府提倡的精神，

此檔ETF有望成為理想的投資標的。

 

五、投資策略參考

選定理想標的

首先依照自身需求與投資屬性，

選定理想的標的，

對於愛好穩定的人，

可選擇較大型的成分股，

例如元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)，

若對高股利有興趣的人，

可考慮高息型的ETF，

如元大高股息(0056)、國泰股利精選30(00701)、富邦優質高息30(00730)，

或對永續發展有興趣的投資人，

可選擇永續相關的ETF，

如元大ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692)等。

 

定期定額投資

再來可考慮「定期定額投資」，

依「可支配預算」選擇標的，

以月或季為週期單位，

買進1-3張選定的ETF，

例如每季3-4萬預算，

就可以買進0051或0056等標的，

或是每季8-9萬預算，

可以考慮一年買進3-4支的元大台灣50。

 

定期不定額投資、逢低加碼

「定期不定額」需要配合該檔ETF的股價水準，

除了選定理想標的之外，更要判斷進場時機，

當股價便宜時可以多買，

而股價上漲就少買或是不買，

此策略更可搭配「逢低加碼」，

但前提是「股市多空趨勢已確立」，

若在股市空頭時，股價就像掉落的刀子，

切勿冒然進場，例如某支ETF均價為85-95元，

當它因景氣循環或是重大事件，

下跌至70-80元時，可保持觀望的態度，

等到空頭結束、股價回升時，

再分批進場佈局以分散風險。