(圖片來源:yuyu家的可愛狗狗momo)

 

沒看錯 ! 台大校務基金也買美股

而且還是巴菲特的「波克夏」公司

有如美國的哈佛大學捐贈基金一般，

全國第一首府台灣大學的「校務基金」

也有參考美國大學的作法，

提撥資金、進行股市投資

去年從股市，台大就領取了 7400 多萬元 的現金股息

 

由於好奇心一起，

筆者就仔細去看了台大校務基金，究竟投資哪些股票

結果不意外，居多是以績優、穩定的大型股為主

主要持股包括 : 台積電(2330)、台達電(2308)、中華電(2412)、台灣大(3045) 

畢竟對校務基金而言，「永續經營」、「報酬穩定」才是最重要的

不過，令筆者比較感興趣的是，

據「台灣大學校務基金附屬單位預算」的資料，

在持股當中，除了台股外也有 海外股票

且清單中還出現「Berkshire Hathaway Inc. CLA」

其實這間公司，就是巴菲特領導的波克夏·海瑟威公司

投資淨額約為 3,144 萬元

(資料來源:107 年台灣大學校務基金轉投資及其餘絀明細表)

 

部分讀者可能蠻覺得驚訝，

台大校務基金，會跨海去買美國上市公司

而美股這片廣大的市場，

究竟有哪些具吸引力的亮點 ?

繼續看下去..

 

(贊助商連結)

 

亮點 1 : 世界一流企業的匯集地

就以目前的世界經濟格局來看，

美國位居第一的領導地位，很難被快速扭轉

在美國的證券市場上，可以找到世界知名的一流好公司

可說是「一流企業的匯集地」

不少公司的股價，長線下來績效驚人

以巴菲特領導的 波克夏·海瑟威公司 為例，

若在 2000 年初，

投資 56,100 美元進去，買進一股波克夏 A 股(BRK.A)

截至去(2017)年底，淨值將成長到 297,600 美元

年化報酬率相當於 9.71%

(圖片來源:portfoliovisualizer.com)

 

✎ NIKE，家喻戶曉的體育用品製造商(代號NKE)

NIKE，許多台灣人都買過他們家品牌的鞋

NIKE 除了運動鞋在全球熱賣之外

股價表現，可不輸給巴菲特領導的波克夏·海瑟威(BRK.A)

2000 年初，若投資 10000 美元在 NIKE(NKE) 上，

截至去(2017)年底，帳戶淨值將成長到 122,603 美元

翻了 12 倍以上，年化報酬率高達 14.94 %

(圖片來源:portfoliovisualizer.com)

 

✎ 麥當勞，他們家的薯條讓人愛不釋手(代號MCD)

麥當勞的漢堡薯條，相信許多一定讀者都有吃過

這間全球最大的連鎖速食企業，

事實上早在 1940 年就已經成立了

2000 年初，假設投資 10000 美元在 麥當勞(MCD) 上，

截至去(2017)年底，帳戶淨值將成長到 66,502 美元

年化報酬率達 11.10 %

(圖片來源:portfoliovisualizer.com)

 

由上述實例可見，

這些頂尖一流企業，許多皆是與我們生活息息相關的公司

即使是初入股市的投資人，

這些公司的業務內容，相信也不難理解

 

亮點 2 : 指數型基金 ETF 種類多元

如果認為投資個股的風險過大(美股並無漲跌幅限制)，

在美股市場當中，也有非常多元化 ETF 能夠選擇

ETF 為一籃子股票的概念，當中包括多檔個股，

因此可以排除單一公司倒閉的風險

而美股市場上的 ETF，投資範圍並不只限於美國的公司

包括 全球型、區域型、產業型、股債平衡型、智能型 等等

其中以 「Vanguard 全世界股票 ETF(VT)」為例子，

持股遍佈全世界的公司，包括 7700 多檔股票

意即 : 僅靠一檔 VT，

就可以將投資範圍完整涵蓋到全世界的公司！

 

✎ 規模更大、管理費更低廉

相對於投資人熟悉的台灣五十(0050)，

Vanguard 全世界股票 ETF(VT) ，

規模更大、管理費更低廉

對 ETF 投資人而言，若想將非系統風險更進一步分散

VT，是一項高效率的選擇

(註:VT規模，匯率以1:30計算)

 

亮點 3 : 蘊藏穩定配息的固定收益型商品

美股除了匯集世界一流公司、 種類多元化的 ETF，

還有「穩定配息」的固定收益型商品可以選擇，

種類包括 : 優先股、交易所交易債券(ETD)、

封閉型基金(CEF)

其中優先股、交易所交易債券(ETD)，多數是採「每季配息」

封閉型基金(CEF)，多數是採「每月配息」

 

筆者目前持有市政債 CEF : NVG 

透過永豐複委託購買，以目前經驗來看，

每個月一股配息 0.0655 美元，可以實拿

在 2018 下半年固定收益型商品出現修正後，

以 12/27 NVG 收盤價 13.72 美元計算，

年化殖利率已達 5.76% ( (0.0655*12)/13.72 )

(圖片來源:券商看盤軟體)

 

 

♞快速結論

偏好主動選股價值型投資人 »» 世界一流企業

全球化資產配置 »» 規模更大、管理費更低廉的 ETF 

喜愛穩定配息投資人 »» 優先股、交易所交易債券(ETD)、封閉型基金(CEF)

美股市場，蘊藏多元化的投資商品

即使是不同屬性的投資人，都可以找到相對應的選擇

就筆者角度而言，

投資這件事，值得當作一門「副業」持續經營

若美國市場蘊藏多元的獲利機會，

又有什麼理由放棄這片戰場 ?

2019 年，筆者將持續針對美國上市個股、ETF、固定收益型商品，

分門別類撰文做解析，分享給讀者..

 

延伸閱讀 : 美股複委託開戶完全解析

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