(圖片來源：shutterstock)

 

選擇「單一股票」作為投資方法，

那你已經有 80% 的機會站在輸家的行列

選錯投資方式是一件很危險的事情

很多人說股市沒有專家，只有贏家與輸家，

這句話雖然有幾分貼切，

但在贏家的行列，還是專家居多，

從另一個角度想，連專家都不見得是贏家，

在股市肯定有許多竅門，讓人丈二金剛摸不著頭緒，

所以才會導致 80%的業餘投資人無法在股市獲利，

那到底是什麼原因呢？

 

很多人進出股市，不外乎是：

「新聞寫 A 公司要被台G店併購，股價要飆漲了」、

「我親戚在 B 公司上班，他說 B 公司接到蘋果的大訂單了」

「券商報告說 C 公司目標價 230 元，潛在漲幅 30%」...

聽聽別人報明牌，就抱著現金衝進股市，

道聽塗說的投資，長期下來不可能有好結果，

以上種種原因，都會讓股民在股市這場戰役中敗戰而歸沒錯，

但其實，最為關鍵讓許多人無法獲利的原因是：選了錯誤的投資方式！

投資單一股票並不適合多數的業餘投資者，

連許多專家都在股市都吃了大虧，

那一般的股民有多少機率，可以勝得過華爾街的專家呢？

 

一開始選擇「單一股票」投資，

就有 80% 的機率是站在輸家行列了，

那到底該怎麼做才能隸屬於贏家陣營呢？

 

繼續看下去...

 

 

巴菲特在致股東信中，

不斷向股東推薦 標普 500

標普500 近 13 年累積報酬擊敗巴菲特的績效

如果對的方法而且學透，投資單一股票確實是累積財富的好方法，

巴菲特就是透過這個方法獲得可觀的財富，

但為什麼巴菲特卻在致股東信上，

建議多數人使用 「標普 500 指數基金」呢？

它表彰了美國 500 家上市公司，包括蘋果、微軟、亞馬遜等，

買進標普500，就等於一次擁有 500 間美國優秀公司，

比起投資單一股票，對多數人來說相對獲利機率高。

 

投資人最期待的「報酬率」，標普 500 表現如何呢？

投資股市目的一定是要賺錢，

那麼標普 500 的獲利是如何呢？

2003 年 ~ 2015 年標普 500 年複利是 8.9%，

巴菲特的年複利是 7.98%，

標普 500 打敗了巴菲特，

兩者績效都看似不高，

但要考慮的是，

期間還經歷了 2008 年的金融海嘯，

很多投資者在金融海嘯時，資金全賠光，

從此再也不敢踏入股市，

如果定期投資標普 500，即便經歷金融海嘯、歐債危機等，

長期下來，報酬率仍然是正數。

因此你要知道，你適合的投資方法是什麼？

是投資單一股票，還是一籃子的指數型股票基金呢？

(資料來源：你沒學到的巴菲特，股門神默默在做的事,財經M平方)

 

十年賭局揭曉！巴菲特的「百萬美元賭注」，贏家是...

巴菲特在 2007 年的股東會上，

公開表示他願意以 100 萬美金做賭注，

任何參與這場賭注的人，

可以最多挑市場上的 10 檔避險基金，

成立一個基金組合，做為投資標的。

而巴菲特選擇的是標普 500。

比賽規則是：只要參賽者選擇的基金組合(扣除管理費)，

能累積比標普 500 更高的投資報酬率，

就算巴菲特輸。

後來有一間避險資金公司 Protégé Partners 接受巴菲特的挑戰，

Protégé Partners 選擇了 5 檔基金設為一個組合，作為投資標的，

比賽時間從 2008 年的 1 月 1日開始，到 2017 年的 12 月 31 日結束。

 

10 年過去了，是基金公司還是巴菲特贏了呢？

下圖紅線代表標普 500 ，

在比賽一開始遇到 2008 年金融海嘯，

標普500 一開始就落後 5 檔基金，

但從 2009 年開始急起直追，立刻奪走了第一名寶座，

爾後在 2011 年及 2015 年即使報酬率下滑，

也只落後基金Ｃ，

甚至在 2013 年報酬率高達 32.3%，

標普500 在整場比賽幾乎都處於領先的狀態

(資料來源：巴菲特致股東信，圖片來源:自製）

 

10 年下來，標普500 年化報酬率 8.5%，

Protégé Partners 的投資的基金最高獲利僅 6.5%，

其餘 4 檔更是慘不忍睹，

 基金經理人慘敗標普 500 ..

最後的結果是巴菲特贏了這場賭注！

(資料來源：巴菲特致股東信）

 

「標普 500 」就像橡膠球，掉下來了還會回彈

連專業的基金經理人都無法打敗標普500，

那一般投資人有把握能贏得過專業經理人嗎？

所以要打破投資個股才能賺大錢的迷思，

若是有一種投資方法，

即便判斷錯誤、股價掉下去，

最後仍保證也一定可以彈的回來，

這個方法是不是比較符合一般投資大眾呢？

標普500 就是一顆橡膠球，即便在 2008 年掉下去了，

隔年立刻回彈，還跳得很高呢！

 

那，在台灣有沒有像標普500 這類可以買一籃子的股票呢？

有的，台灣的 0050 可以做到。

0050 指的就是台股市值最大的 50 間公司，包括台積電、鴻海等，

0050 與 標普 500 都是指數股票型基金，

選擇這類股票有以下優點：

1.投資一籃子股票，避免選錯個股

2.交易成本低，避免手續費吃掉報酬率

3.不用盯盤，有更多時間做自己想做的事

(圖片來源：自製)

 

 

結論：

投資標普500 等於投資了微軟、蘋果等美國 500 家公司，

而且也能輕鬆打敗 80%的交易者，其中還包括華爾街的專家，

所以一開始提到的，為什麼很多人在股市會賠錢？

最關鍵的原因就是選擇錯誤的投資方式，

沒有找到適合自己的操作技巧，

除非是對個股有很深入的研究，

研究層面包括分析財報、了解產業趨勢、預估買進賣出價位等，

如果都評估的好，是有機會報酬率打敗標普500 ，

若你覺得看不懂財報、也不會評估股票價值，

美股的標普500 或是台股的0050

都是個不錯的選擇喔

 

 

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