(圖/shutterstock)

 

根據「2017 施羅德全球投資人大調查」結果，

高達 90 % 未退休的台灣投資人，

進行投資理財的首要目的是為退休做準備，

與泰國雙居全球之冠；

已退休的台灣投資人中，

也有 76 % 的人將「養老」視為投資主因，

同樣高於全球平均 66 % 。

 

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投信專家分享「SET」投資心法

這項調查也發現，

台灣投資人認為退休後近一半（48 %）的收入

是來自投資理財或儲蓄，

而企業、政府發放的退休金只占 30 %。

施羅德投信業務行銷長謝誠晃分析，

近年年金改革議題沸沸揚揚，

從調查中可以看出國人頗有危機意識，

這與過去依賴政府以及企業年金的態度不同，

明顯看到國人視投資理財為彌補收入缺口的關鍵。

但問題是，要如何投資才能穩健賺到退休金？

謝誠晃提出了「SET」退休投資心法，供投資人參考：

 

心法1：「Stage」──

不同階段，不同規畫。

依據退休階段設立不同目標，

離退休越遠，越需要積極累積資本，

建議選擇具成長潛力的市場（如：新興市場），

隨著退休日期越來越近或是已經退休，

就要追求穩定現金流、規避市場波動，

才能讓退休生活更踏實。

 

心法2：「Enhance」──強化收益。

想累積更多退休金，就要提高收益。

去年新興市場股債市雙雙回春，

謝誠晃建議投資人，

採多元資產投資策略，

鎖定新興市場投資機會，讓收益晉級。

 

心法3：「Target」──

目標到期債券投資策略。

這項商品的投資策略回歸債券投資本質，

人只要耐心持有至到期，不僅投資期限內可領息，

持有至到期日後也能依約定拿回屆時之淨資產。

謝誠晃補充，目標到期債券結合了債券投資本質

與債券基金小額投資的優勢，特別適合退休後的族群。

 

 

【提醒：本文觀點僅供參考，投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

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本文由 Money 錢 授權轉載，原文 於此

未經授權，請勿轉載！(責任編輯：ㄆㄆ)