(圖/shutterstock)

 

有些配息基金的年化配息率高達 17%∼19%，

不遜於軍公教退休優惠存款 18%，

坊間笑稱：勞工退休基金操盤手

應該向這些基金經理人學習，

年金改革就不用做了。

這句玩笑話直接點出：

配息基金為何讓投資人瘋買，

高喊：「給我高息配，其餘免談」的投資心態。

 

繼續看下去...

 

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許多人投資配息基金，只在乎配息率高低，

不理會本金是否減少或能否承受高波動，

因此本刊依據晨星網站熱門搜尋排行

及市場熱賣的基金中挑選出 7 檔，

就 4 項必要指標、2 項輔助指標，

幫投資人進行全方位健檢。

至於波動度高低，可與同類型基金相較，

數字越大，波動越大。

 

1. 聯博─全球高收益債券基金

AT 美元月配

多元分散投資 淨值穩定再求收益

該基金最大跌幅 32.49%，為潛在風險。

此外，基金持有超過千檔債券，

且較安全的投資等級以上標的比重近 4 成，

但單年度報酬變動依然大。

 

2. 聯博─新興市場債

AT 美元月配

淨值持平 本金為穩定配息來源之一

基金總報酬表現多數時間貼近評比指標，

但 2015 中起明顯低於評比指標，

不過以基金淨值來看，

2007 年起淨值走勢明顯偏離評比指標，

長期維持在一狹窄區間。

 

 

3. 貝萊德新興市場債

A6 穩定配息股分

聚焦總報酬 不追求高配息

基金總報酬表現約與評比指標一致，

至今年 4 月底，持有債券 383 檔，

前 10 大持債 12.22%，

投資等級與非投資等級

分占 44.85% 與 55.14%，

布局多元分散。

 

 

 

4. 瑞銀亞洲高收益債券基金

B 類型

投資標的集中

CCC評級債券偏高

至今年 4 月底持有 67 檔債券，

前 10 大持有比例 28.68%，

非投資評級債占 92%，

其中 CCC 以下占 34.9%，

較同類型基金高。

 

 

其餘 3 檔分別是...

其餘 3 檔分別是

富蘭克林坦伯頓全球投資系列－

全球債券基金美元 A（Mids）股

景順環球高收益債券基金A-

固定月配息股 美元

柏瑞全球策略高收益債券基金－B類型

 

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