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投資的邏輯
其實大同小異
投資市場上，常聽到一些經典的說法…
例如：
要懂得價量關係，才能掌握方向、
要透析籌碼，跟著主力一起獲利、
財報分析讓您不會踩到地雷、
均線方向是未來趨勢的參考...等
多數的方法和技巧都有一定的方向，
如果仔細看贏家的操作方法，
其實隱約可以看出一些邏輯：
深入剖析投資標的致勝關鍵 →
產生判斷邏輯 → 整理相關數據資料庫
→ 建構買賣模組 → 測試修正 → 穩健獲利
繼續看下去...
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大部分投資理財的工具，
例如：股票、權證、期貨…..
都是直接面對市場的波動，
我們必須要自己研究、自己判斷進出場的時機。
但是，您也能選擇和 Rick 一樣
抓住幾個關鍵要素，
不需要自己研究，就能靠著專業經理人，
優雅的讓基金去全世界替我們賺錢。
基金可以省下研究的時間，
讓專家替我們賺錢
投資基金和投資其他金融商品一樣，
獲利主要來自 「價差」 及 「配股、配息」，
但不同的是：
◎它是國際性的金融商品，不受個別區域的景氣限制
◎它是投資海外最便捷的管道
◎它是運用專業經理人協助投資管理的聰明選擇
基金集合了 眾多投資人的錢，
讓專業經理人來操盤，
依照公開說明書的理念和策略在全世界投資，
並為投資人創造利潤及分散風險。
招式 1：買基金前，
我們只需要問自己 2 件事！
挑選股票及判斷買、賣時機…等
比較需要花時間的工作，
交給由基金經理人來做，
再來我們只需要輕鬆的挑選基金經理人 。
其實只需要掌握幾個關鍵觀念及技術，
就能輕鬆、穩健獲利，
是最適合沒有太多時間去看盤、
想投資海外來分散風險的人最方便的選擇！
所以，我們只需要問自己２個問題：
1. 哪一種類型的基金未來上漲的機會高？
2. 哪一個基金經理人的操盤能力比較好？
招式 2：一定要先挑選類型、
再挑選基金
買基金就像種田一樣，
首先要先瞭解農作物的特性，
再依照不同的農作物，
選擇什麼時候種植、什麼時候收割。
就像我們種稻米，
就會知道「春耕、夏耘、秋收、冬藏」。
（在我們寶島台灣，每年可以收成兩次，
順序就會有些不同）。
以能源股票型的基金為例，
每年全世界用油高峰期有二個：
夏季旅遊旺季高峰期、冬季取暖用油高峰期，
在兩個高峰期時，能源股票型基金都傾向往上漲
（能源型基金，就是基金經理人
只投資能源相關的股票，在用油高峰期，
這類型公司的營收會因此增加，股票就會漲，
則投資能源股票的基金，也跟著水漲船高）。
（資料來源 基金管家）
如果是醫療類的股票型基金，
通常在每年 12 月有新藥上市時，就容易上漲。
而成熟型的基金通常每年第 1 季初時上漲...等。
所以，只要充分瞭解各類型基金的特性，
用觀念即能輕鬆判定該那類基金適合投資。
招式 3：選擇完類型後，
3種基金評比方式幫我們選基金
我們常用這3種基金評比（投資組合評估）
來選擇適合的基金：
1. 4433法則－找到績效排名前段班的基金
台大邱顯比教授提出：
第1個「四」，3年期或5年期以來，
該基金績效排名在同類型基金的前四分之一
第2個「四」，2年期以來，
該基金績效排名在同類型基金的前四分之一
第1個「三」，1年期以來，
該基金績效排名在同類型基金的前三分之一
第2個「三」，6個月以來，
該基金績效排名在同類型基金的前三分之一
（資料來源 基金管家）
2. 看標準差－找到報酬大的基金
衡量一個投資組合的波動程度（風險），
值愈大代表風險愈大。
若時機掌握的好，
相對獲利也較大（風險大，利潤也大），
對於想賺多的人可以參考的指標。
（資料來源 基金管家）
3. 看夏普值－找到穩健的基金
衡量每承擔一單位總風險所得的風險溢酬，
值愈大愈好（代表風險相同的情況下，獲利比較多），
這個參考指標 適合想穩定成長的人。
（資料來源 基金管家）
以上這3種方式當然也可以同時判斷，
例如標準差大＋夏普值高，
就是長期穩健的基金唷！
（資料來源 基金管家）
基金投資，
適合忙碌、保守的投資人
在投資股票時，如果有以下的煩惱：
1. 沒有太多的時間，觀察股市，而常常錯失良機…
2. 對股票上上下下有點擔心，但又想投資理財...
3. 想投資海外，不想雞蛋放在同一個籃子…
基金投資，就會是一個還不錯的選擇，
只要掌握幾個關鍵觀念、技術，
您也可以跟 Rick 一樣，乘著基金去全世界賺錢唷！
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