(圖/shutterstock)

( 圖片截取自存股專刊 )

 

買錯股 如何減少損失、反敗為勝？

買對時，又該怎麼最大化你的利潤！

英國暢銷書作者雷索爾在《股票的買賣藝術：

看錯方向還能獲利！抓對買賣時間點的秘訣》書中分享

在一項 2006∼2013 年長達 7 年多的研究中，

分析 45 位經理人、超過 3 萬筆的交易記錄，

發現這些經理人所推薦的個股，

只有 49% 的機率會獲利...

 

繼續看下去~

 

(贊助商連結)

 

 

既然這些學有專精、訓練有素的專業經理人，

推薦個股的勝率，都比丟銅板正反面出現的機率（50%）還低，

更何況是我們一般散戶投資人？

每個人都會看錯股票，或是在錯誤的時間買進，

但重點是要找到適合自己的投資方式，

然後保持紀律，才能在看錯時減少損失、反敗為勝

在看對時，獲得最大的利潤。

 

股市中 2 種輸家、3 種贏家

會有的投資習慣

雷索爾在書中描述了 2 種輸家、3 種贏家的習慣，

先來看看輸家和贏家有哪些不同習慣。

 

輸家 ➊ 兔子 只會坐以待斃

兔子在車頭燈的照射下，會一動也不動地任人宰割，

這點很符合某些投資人：當股票持續下跌時，

不斷說服自己這支股票仍然具有潛力，不敢有任何動作。

但其實主要的原因是，沒有對股票進行深入研究，

只是道聽塗說就買進，所以不知道該認賠停損減少損失，

也不懂得逢低加碼增加報酬！誠心奉勸投資人，千萬

不要靠著打聽「明牌」買股票，因為一旦下跌，

你會不知道如何處理，只能站在那裡等死。

 

輸家 ➋ 奇襲兵

賺小賠多特點是來得急、去得快

賺到小錢之後急著獲利了結，

只要持有股票稍微久一點，就會感到不耐煩，

害怕流於紙上富貴。請你仔細想一想，

頻繁換掉賺錢的股票，下一檔真的會比較好嗎？

答案是：遲早會買到下跌的股票，而且只要看錯幾支股票，

就會讓之前小賺的錢統統都賠光光，頻繁地短打交易（例如當沖）

還會有手續費與交易稅的成本，恐怕只會越做賠越多。

 

贏家 ➊ 殺手 果決斷尾求生

電影《127小時》描述一位登山家，

因為右手掌被巨石壓住而動彈不得，

經過 127 個小時求救無門之後，狠心切下右手掌逃生的故事，

如果登山家狠不下心自斷手掌，現在已經成為一堆枯骨了；

投資股票，買錯、看錯行情在所難免，

一定要曉得後續如何處理。

 

存中鋼落伍了！

12 檔存股金雞母，馬上收藏，馬上收藏！

全台超商、書局 熱銷上市

<點我，線上立刻購買>

 

具有殺手特質的投資人，一旦看錯就毫不留情地砍掉，

保存資本才能夠東山再起。但是請注意，

殺手也不是亂砍一通，不然會血流不止、遲早陣亡。

買進之前要先擬定詳細的計畫，

例如下跌多少就停損，或多少時間內沒上漲就出清，

再來就是要分散持股，降低單一股票的風險。

 

贏家 ➋ 獵人 了解內在價值

獵人最重要的是要了解獵物的特質，

所以投資前要先研究股票的內在價值，

股價跳樓大拍賣時才能勇敢進場，

但是一旦發現自己犯錯，也要像殺手般毫不留情地殺出。

好獵人不會在一開始就把箭射光，

而是保留火力等待機會。

 

投資股票當然希望在股價便宜時大幅買進，

但還是無法避免挑錯進場時間，

所以不要在股價剛開始下跌時，就把資金耗光，

而是要堅守紀律，採用三角形買法逐步加碼，

股價跌越多（獵物越衰弱），買進越多資金（射出更多箭）

獵物一定會手到擒來。至於三角形買法的操作要點，

請看《每年多存300張股票》一書，

不在此占用篇幅說明。

 

把資金分 3 份投資第一金（2892） 

不到 1 個月 賺進 10 幾萬價差

了解 5 種投資人的特質，以下用實際案例來說明。

2014 年 6 月，一位朋友說他有一些現金，

問我要如何投資股票？由於他本身還有房貸，

所以我給他一個比較保守但安穩的投資建議，

就是把資金分成 3 份。

① 生活保障：預留約半年的生活費

當作應付意外事件的救命錢。

② 投資股票： 建議他投入約 190 萬元資金，

買進 100 張第一金（2892） 股票，

由於第一金屬於官股金控，幾乎不可能倒閉，

而且經營良好，每年都穩定地發放股利，

長期投資風險極低，選股的邏輯就符合「收藏家」特質

挑選有護城河的公司。

 

 

③ 加碼基金：我勸他保留部分資金，

作為逢低加碼股票的本金。

股市中永遠會有不可預測的意外事件，

大跌時有資金加碼，就可以發揮槓桿功效，

用小資金創造更大的報酬，就像「獵人」一樣，

要把箭保留到獵物最衰弱的時候。

 

 1 個月股價衝高到 20.9 元

不急著停利，反而續抱股票

這位朋友在 2014 年 6 月，

用平均每股 19 元買進 100 張第一金，

因為公司獲利較前一年成長，

且該年度配發 0.5 元現金及 0.7 元股票股利，

不到 1 個月股價衝高到 20.9 元，賺進 10 幾萬元價差，

但他沒有像「奇襲兵」一樣，

賺到一點甜頭就急著停利，而是持續抱緊股票。

 

2016 年初，全球股災再現

他選擇繼續加碼

2015 年 8 月因為人民幣重貶、中國經濟緊縮，

加上當時美國聯準會升息時間不確定等多重因素，

全球股市利空罩頂，8 月 24 日台股盤中大跌 500 多點，

第一金股價也大幅滑落到 15 元。

2016 年初，全球股災再現，

第一金股價最低跌到 14.15 元，

這時候要當「殺手」狠心砍掉賠錢的股票？

還是要學習「獵人」的精神，勇於逆向操作？

 

 

學習收藏家的耐心
好股票別輕易賣掉！

在停損之前，一定要評估股價大跌的因素，

如果是公司的體質變差，一定要壯士斷腕；

但若是因為全球股災造成股價下跌，

並非第一金的個別因素，且公司的獲利依然穩健，

自然是要當「獵人」積極加碼了。

一開始我在幫他擬定投資計畫時，

已經請他先保留一部分的加碼資金，

當股災降臨、股價重挫時，

才有多餘的箭繼續射殺獵物。

 

今年初已經持有超過 200 張第一金

賺進 3 年的股利

光陰似箭，一下子 3 年過去了，當初用平均每股 19 元

買進的 100 張股票，除了持續配發現金股利，

配發的股票股利也一直在免費送他股票，

加上他有紀律地在股災時持續買進，

今年初已經持有超過 200 張第一金，

且 9 月時股價也回到 19.8 元以上，

不僅當初在 19 元買進的股票已經解套，

也順便賺進了 3 年的股利。該獲利了結了嗎？

 

用「收藏家」的心態

善用每年配發的股利

以 200 張第一金股票計算，2017 年

配發 1.2 元現金股利，能領到 24 萬元現金；

同時配發 0.2 元股票股利，還可以得到 4 張股票，

以 9 月 1 日股價 19.8 元計算，市價 7.92 萬元，

總共領到的股利為 31.92 萬元。

 

第一金屬於官股金控，有很深的護城河，

每年的獲利很穩定，因此我勸他改用

「收藏家」的心態好好收藏這個金飯碗，

利用每年配發的股利，

持續獵殺並收藏其他好股票。

 

看過這篇，不只第一金！

其他股票也能小試身手

 

現在加入好友【獲得股市 最新消息】

►點此加入LINE好友 

►點此加入產業研究中心社團

►點此加入粉絲團

本文由 存股專刊 授權轉載，
未經授權，請勿轉載！

 

【投資小學堂】粉絲團

幫我們「按個讚」，

一起靠「被動收入」過下輩子！