(圖/shutterstock)

台灣50打趴基金 2016年賺18.19%

台股股票型基金經理人必須向投資人說聲抱歉!

總結2016年基金績效，一般股票型基金80檔中，

只有11檔擊敗台灣加權股價指數；

僅有2檔贏過永豐台灣加權ETF（006204），

但沒有一檔基金的報酬贏過元大台灣50（0050）。

0050以18.19% 的績效完勝台股一般股票型、

科技股票型及中小型股票型的基金經理人。

而且，最低只要3000元，投資人就能定時定額投資0050了。

 

 

數字會說話
0050 年化報酬率8.56% 賺最多

《五線譜投資術》作者薛兆亨以每月1萬元模擬，

試算了14檔台股ETF定期定額投資4年後的績效，

發現0050是最好的投資標的，

4年定期定額投入48萬元，

累積報酬達9萬4,113元，年化報酬率8.56%

且變異係數為1，在14檔ETF 中風險最小。

富邦台灣科技ETF（0052）累積報酬為9萬8,806元，

變異係數也僅1.3 ；元大台灣高股息ETF（0056）收的股息最多，

共有5萬2,975元，但是加上股息後，近4年累積獲利僅4萬5,858元，

表示賺了股息，卻賠了價差，即使整體仍為正報酬，

薛兆亨提醒，投資報酬除了股息外仍有資本利得（價差），

應以總報酬為主，不要看到現金股息，就忘了價差是負數。

 

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搭配五線譜找買點

長期投資隨時可進場

台股距離萬點已經愈來愈近，

定期定額投資0050等台股ETF 適當嗎？

薛兆亨採取不鼓勵態度並表示，

當股市位於相對高檔時，容易出現一波比較大幅度的修正，

而且下跌後要再回到原來高點位置，
需要的時間有時候會很久。

最極端的例子是台灣股市在2008年金融海嘯大跌後，

花了8年時間才回到金融海嘯前的高點，

中國上證指數至今11年餘，都還沒有回到金融海嘯前的高點。

 

綠角則表示，定期定額本身不考量投資時點，

也不猜測市場高低點，投資人應以參與市場且長期投資獲利來看待。

顯然，疑慮股市漲幅已高的投資人，可以採用薛兆亨的建議，

均線以下再開始定期定額買進，
如果投資人是想長期投資，不猜測市場價位高低，

就依據綠角建議，做好資金規畫後，開始定期買進。

 

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