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如果你只有投資台股，比較不容易使用股債配置的投資方法，因為很難找到台灣政府債券的 ETF ，大部分債券ETF 或基金都是美國或是海外的債券，若想要單純以台股搭配海外債券也是一種可行的方法。這個章節會列出市值較高的台灣上市 ETF ，資料來源為 MoneyDJ 理財網，所有數據資料以 2021 年 5 月 26 日統計為參考。

文 / 雨果

國內 ETF

元大台灣卓越 50 基金（0050）

市值 1,677 億元，總管理費 0.43% ，主要涵蓋台股市值前50大的上市公司，為市場中最具代表性之權值股，最大的持股為台積電（2330）占比 48%，半導體類股占比 60% ，第二大占比產業為金融保險 12% 。

富邦台灣釆吉50 基金（006208）

市值 126 億元，總管理費 0.36% ，以追蹤標的指數「富時台灣證券交易所臺灣 50 指數」（FTSE TWSE Taiwan 50 Index）之績效表現為目標，持股內容與占比皆與元大台灣50（0050）相同，但管理費較低，市價也比較低。

元大台灣高股息基金（0056）

市值 756 億元，總管理費 0.66% ，從台灣 50 與台灣中型 100 指數裡，推估未來一年可能配出的現金股利殖利率最高的前 30 檔股票，並以現金股利殖利率加權計算，算是台股最資深的高股息ETF，最大的持股為開發金（2883）、華碩（2357）、與光寶科（2301）各占比5%，電腦及周邊設備類股占比 40% ，第二大占比產業為金融保險 11% 。

元大台灣 ESG 永續 ETF 基金（00850）

市值 92 億元，總管理費 0.62%，為2019 年上市的ETF。所追蹤的指數為「台灣永續指數」，從台灣中大型股票中選出符合「 ESG 評鑑指標」及「特定條件」的股票，最大持股為台積電（2330）28%，半導體類股占比 41%，第二大占比產業為金融保險 18% ，持股規定單一個股不能超過總占比 30% ，沒有持股數限制。

國泰永續高股息（00878）

市值 204 億元，總管理費 0.57% ，為2020 年上市的ETF，所追蹤的指數為「 MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，持股也是必須符合「ESG 評鑑指標」的條件。最大持股為華碩（2357）、開發金（2883）、群聯（8299）、英業達（2356）與南亞科（2408）分別占4%，金融保險類股占比25% ，第二大占比產業為電腦及周邊設備23%，總持股固定為 30 檔，一年配息 4 次。

國泰台灣低波動股利精選 30 基金（00701）

市值 42 億元，內扣費用 0.61%，所追蹤的指數為「台灣指數公司低波動股利精選30 指數」，持股追求低波動個股。最大持股為中華電（2412）占 9% ，金融保險類股占比 62% ，第二大占比產業為通信網路13%，總持股固定為 30 檔，一年配息 2 次。但此檔 ETF 上市至今共 4 年，配息相當不穩定，也間接導致股價波動很大，違背了低波動的用意。

富邦公司治理（00692）

市值 108 億元，總管理費 0.35% ，為 2017 年上市的ETF，所追蹤的指數為「台灣公司治理 100 指數」，選股條件有點類似「 ESG 評鑑指標」的ETF，但主要挑選條件以董事會素質、公司經營成效、與財務等面向。最大持股為台積電（2330）占比 43% ，半導體類股占比 53% ，第二大占比產業為金融保險 14% ，一年配息 2 次。

元大全球未來關鍵科技 ETF 基金（00876）

市值 78 億元，總管理費 0.93% ，為 2020 年上市的ETF，所追蹤的指數為「 iSTOXX 全球未來關鍵科技指數」，選股條件主要布局於 5G 的手機零組件、晶圓代工、通訊元件、與 IC 設計這四大 5G 硬體區塊，主要持股分散於美國、日本、中國、歐洲等知名企業。最大持股為應用材料（AMAT）占比 9% ，台積電（2330）與聯發科（2454）合計占比 11% ，美國占比 38% ，日本占比 21% 。

元大全球未來通訊 ETF 基金（00861）

市值 60 億元，總管理費 1.39% ，為 2019 年底上市的 ETF，所追蹤的指數為「 ICE FactSet 全球未來通訊指數」，選股條件主要針對 5G 營收的公司，包含通訊設備廠、手機品牌業、電信業、與基地台、電塔等，前幾大持股由蘋果（Apple）、思科（Cisco）、三星（Samsung）、台積電（2330）與博通（ Broadcom ）各占比 7% ，美國公司占比就達到 65% ，日本占比 6% 。

海外持股 ETF

大標普 500 基金（00646）

市值 59 億元，總管理費 0.66% ，為 2015 年上市的 ETF，所追蹤的指數為「美國 S&P 500 指數」，選股條件為美國各產業具代表性的前幾大龍頭股，共計 500 家公司，前五大持股分別為蘋果（Apple）、微軟（MicroSoft）、亞馬遜（Amazon）、臉書（Meta）、谷歌（Google）。透過此檔ETF 可以直接投資美國 S&P500 ，省去換匯與開立複委託或美國券商帳戶的步驟。

國泰費城半導體（00830）

市值 29 億元， 總管理費 1.22% ， 為 2019 年上市的 ETF，所追蹤的指數為「美國費城半導體指數」，選股條件主要為美國 Nasdaq、NYSE 及 CBOE 交易所掛牌之普通股，且必須從事半導體相關業務，取公司總市值前 30 大者為指數成分股，前五大持股分別為輝達（NVIDIA）、德州儀器（TI）、博通（Broadcom）、高通（Qualcomm）、英特爾（Intel）。透過此檔 ETF 可以直接投資美國費城半導體。

富邦標普美國特別股ETF 基金（00717）

市值52 億元，總管理費 1.09%，為 2017 年上市的 ETF，所追蹤的指數為「標普美國特別股指數」，選股條件主要為美國總市值超過一億美元的特別股，且不能在未來一年內到期或轉換，月成交量必須超過 25 萬股。前幾大持股分別為博通（ Broadcom）、花旗（Citibank）、JP 摩根與富國銀行（Wells Fargo）發行的特別股。此一 ETF 每年配息 4 次，配息殖利率大約 4% 。

另外，你也可以在元大銀行購買到美國短、中、長期的政府公債 ETF，代號分別為 00719B 、 00697B 與 00679B 。或在 MoneyDJ 理財網查詢更多投信或證券商發行的基金與ETF，了解各ETF 的基本資料，包括ETF 規模、管理費、淨值紀錄與持股狀況。建議選擇被動式的指數型ETF，以市值規模大、總管理成本低的為優先考量，並理解其持有成分股內容，符合你想要投資的方向再入手。

本文摘自《聰明的ETF投資法：不懂財報沒關係，運用有效投資存下退休金》，作者： 雨果，出版社：幸福文化
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