(圖/shutterstock)

 

作者/馬哈（馬哈理財遊樂園社團版主）

 

我人生的第一個投資商品是基金，

當年我是標準的小資女，

每月規定自己一領到薪水先扣6,000元定期定額買基金，

很幸運投資績效一年有8%，

所以我的基金投資經驗很美好，

當年台灣還沒有兩大基金獎，

我用四四三三法則選基金，

這個下次有機會再介紹給大家。

 

先前我寫了一篇《我用兩大基金獎教孩子挑「學霸」基金》http://bit.ly/2u88ZVh，

主要是先讓爆奶弟弟認識兩大基金獎項，

同時跟他介紹怎麼挑「學霸」基金，

這一篇則詳細介紹怎麼挑，

然後我們倆會一起挑一檔基金，

用今年的紅包錢來定期定額投資。

（紅包不夠的部分則由父母來補足，

其實，教親子理財大人小孩一起投資最有感！）

 

你知道截至2018年12月31日為止，

在台註冊可銷售的基金高達1,797檔嗎？

這個數字代表你要研究1700多檔基金從中挑一個來投資，

這是Mission Impossible（不可能的任務），

所以我用以下三大攻略教我的孩子怎麼挑「學霸」基金，

以下是我們的對話：

 

媽媽：弟弟，你知道「學霸」有哪些特質嗎？

爆奶弟弟：每次考試都拿第一名、很聰明、智商很高、很會利用時間讀書，

專注度肯定比我高、他們也很愛閱讀及思考⋯⋯

每次段考都說自己數學很弱、國文很差，

然後PR就拿99，我們學校那個XXX就是。

媽媽：弟弟，「學霸」基金跟學霸一樣，

也有一些特質，媽媽教你如何挑「學霸」基金。

 

攻略1:先從兩大基金獎篩選「學霸」基金候選人

學霸常常考試拿第一，

「學霸」基金也是基金獎的常勝軍，

他們常常拿獎，

所以我們先從兩大基金獎來篩選

「學霸」基金候選人，

我們看這一篇《1年贏不稀奇，年年勝才厲害！「基」海淘金，用這招很可以》，

今年兩大基金獎中連續得獎的基金有這9檔，

這樣名單就只剩下9個了，

我們再從9檔中挑一檔是不是就簡單多了？

（請見圖一）

 

攻略2:「學霸」基金須符合波動率低，牛市熊市都能贏

學霸為何叫「學霸」？

就是他們除了聰明，還有認真學習，

他們的成績一直維持在前面，

不光是只是一兩次的段考，

而是長期維持前三名成績穩定，

學霸基金也是一年、三年、五年績效都要好，

這樣就剩下4檔了哦！

 

其中，有兩檔連續10年績效都是正的，

復華人生目標基金這一檔績效明顯比較好，

尤其是在近一年的投資績效高達8.5%，

畢竟2018年是非常不好操作的一年，

接下來我們再深入研究一下這檔基金值得投資嗎？

(請見圖二)

資料來源：moneybar

 

復華人生目標基金從成立迄今，

每年都是正報酬，十年平均年化報酬達11.95%，

也贏過同組別的其他基金（請見下圖三）。

有興趣的人可自行上復華官網查詢。

 

攻略3:「學霸」基金研究團隊要超強，才能讓投資立於不敗

除了前面兩大攻略，

我們還要評估「學霸基金」的研究團隊夠不夠強大，

學霸有一個特質是很愛讀書、願意花時間思考及分析，

選擇一家好的基金公司也是，

我們先看他投入在研究團隊的經費，

就知道值得不值買他們家的基金，

因為願意花時間、金錢才能做好深入的研究跟分析。

 

2018～2019年復華投信都拿下股票型基金團體獎，

代表他們投入的人力、錢力都有一定的水準，

復華的研究團隊高達66人，

光2018年度投研團隊出訪就高達258人次。

台灣大學財務金融系教授邱顯比也讚許「復華的股票投研團隊是非常有組織的大兵團，

而且願意投入預算支持研究」。

 

最後，我再介紹爆奶弟弟認識一下這檔基金（我們必須知道我們投資的標的是誰？）。

復華人生目標基金是「平衡型」基金，

同時有投資股票、債券，

股票以科技類股為主，

該基金從2012年起年年拿獎，

如果將該檔基金跟台灣加權指數、S&P500指數比較，

復華人生目標基金投資15年後總報酬是台股加權指數的3倍，

S&P500指數的1.7倍（請見圖四）。

文章取得：moneybar 授權

 

 

➽ 基金奪冠王開戶獨家優惠

【團隊榮耀】復華拿獎 好康你享

復華投信共獲17座團隊大獎

立即把 ✔專家肯定、✔持續得獎的好基金

納入申購名單

5/31前，透過下方專屬優惠連結完成開戶申請

獨家獲得　紅利⑥⑥⑥點

 

省手續費 買好基金 立即行動

點我點我 → https://bit.ly/2TLWa1j